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MEINE ERFAHRUNGEN: Telis Finanz AG

Telis Finanz Website
Depotstudent Dominik
3.4
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Mithilfe der Telis Finanz AG sollen private Haushalte bis zu 10 % des Nettoeinkommens pro Jahr einsparen und dadurch individuelle Wünsche sowie Ziele schneller erreichen.

Das klingt natürlich erst mal super!

Trotzdem findet man im Netz unzählige negative Erfahrungsberichte.

Da es sowieso an der Zeit ist, Finanzvertriebe wie die Telis genauer unter die Lupe zu nehmen, habe ich mir das kurzerhand zur Aufgabe gemacht.

Sei also gespannt! 🙂

Ist die Telis Abzocke? Ich mache den Telis-Test!

  • Was steckt hinter der Telis?
  • Taugt die Telis was?
  • Kann man der Telis trauen?
  • Ist die Telis unabhängig?
  • Sind die Produkte der Telis empfehlenswert?
  • … und vieles mehr.

Fragen und über Fragen.

Wieso darf ich mir eine Meinung zur Telis erlauben? Ich habe nicht nur ausführlich im Netz recherchiert, sondern mich mehrfach mit Experten aus der Branche zusammengesetzt. Dort haben wir uns Produkte und Verträge der Telis angeschaut, analysiert und bewertet.

Zusätzlich habe ich Interviews mit (ehemaligen) Kunden der Telis geführt und mich mit den Erfahrungen genau dieser Menschen auseinandergesetzt, die von der Telis beraten worden sind und teilweise Verträge unterschrieben haben – es geht also um reale Kundenerfahrungen.

Zusätzlich möchte ich hiermit betonen, dass ich niemanden angreifen oder an den Pranger stellen möchte!

Mir ist klar, dass es dort mit Sicherheit viele Menschen gibt, die ihren Job gut machen und für das Unternehmen brennen. Trotzdem ist dieser Erfahrungsbericht schonungslos ehrlich und bietet viel Angriffsfläche zur Kritik an der Telis. Aber diese Transparenz in der Finanzbranche zu schaffen, ist nun mal die elementare Aufgabe meines Blogs.

Die (deutlich bessere) Alternative zur Telis:

Du brauchst einen wirklich unabhängigen Berater und keinen Verkäufer? Dann lies unbedingt meinen Erfahrungsbericht zu einer unabhängigen Finanzberatung.

Eigendarstellung der Telis Finanz AG

Das in Regensburg beheimatete Unternehmen setzt sich auf seiner Internetpräsenz als selbstständiger und inhabergeführter Betrieb in Szene. Die 1992 gegründete AG ist Teil einer gleichnamigen Unternehmensgruppe, welche sich aus diesen Firmen zusammensetzt:

  • DEMA – deutsche Versicherungsmakler AG.
  • DMF – deutsches Maklerforum AG.
  • DVMA – deutsche Vermögensmakler AG.
  • TELIS Finanz Vermittlung AG.

Nach Angaben auf der Webseite arbeiten in der Konzernzentrale 250 Mitarbeiter. Extern sind etwa 2.000 Berater, Kooperationspartner und Makler für die Unternehmensgruppe tätig. Aktuell verfügt Telis Finanz über 1,6 Millionen abgeschlossene Verträge in den Sektoren Vermögensaufbau, Vorsorge und Finanzen. Im Jahr 2018 erzielte das Unternehmen einen Gesamt-Erlös von 123,25 Millionen Euro.

Das Geschäftsmodell im Test

Auf seiner Webseite wirbt das Unternehmen mit selbst gestellten Aufgaben, von welchen Kunden wie folgt profitieren sollen:

  • Sinkende Kosten.
  • Erhöhte Einnahmen.
  • Optimierte Gewinne.

Die genannten Aspekte treffen vor allem bei Menschen mit nicht ausreichendem Einkommen, wirtschaftlichen Problemen und/oder umfangreicher Verschuldung auf Interesse. Zu den Details gelangt der geneigte Interessent auf der Webseite mit einem Klick auf den Reiter „Vorteile“.

Hier werden die wirtschaftlichen Vorteile im Einzelnen dargestellt. Schnell wird klar, dass es sich dabei um Einsparungen in folgenden Bereichen handelt:

  • Kosten bei der Lebenshaltung – unter anderem für Kommunikation, Gas und Strom.
  • Gebühren beim Banking – beispielsweise für die Führung von Konto und Depot sowie Kreditzinsen.
  • Versicherungen – Kosten für Verträge jeglicher Art.
  • Zulagen vom Staat und steuerliche Vorteile.

Der Leser bekommt den Eindruck, dass eine Kooperation mit der Telis Finanz AG für ihn vorteilhaft sein könnte und füllt nachfolgend dargestellte Formulare aus:

Die herausgegeben Daten werden dann von Telis mit ähnlichen Datensätzen verglichen. Im Ergebnis bekommt der Interessent einen wirtschaftlichen Vorteil dargestellt, der dazu animiert, weiter mit der Telis Finanz zu kooperieren.

Hier übrigens das Marketing-Konzept der Telis Finanz AG:

Telis Finanz Mehr Geld Mehr Zeit Mehr Sicherheit
Telis Finanz Mehr Geld Mehr Zeit Mehr Sicherheit

Hört sich ja erst mal ganz verlockend an. 🙂

Ist Telis Finanz unabhängig?

Jetzt wird es spannend! Denn ein kurzer Blick ins Impressum sagt uns ziemlich schnell, dass die Telis nicht unabhängig sein kann.

Telis Finanz Versicherungsvertreterin
Telis Finanz Versicherungsvertreterin

Hier der entscheidene Ausschnitt in Textform:

“Die TELIS FINANZ Vermittlung AG ist Versicherungsvertreterin mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland (Versicherungsvermittler)”

Telis Finanz agiert als Versicherungsvertreterin

Und ein Versicherungsvertreter bzw. eine Versicherungsvertreterin ist nicht unabhängig! Dabei handelt es sich um eine Form, bei der eine starke Abhängigkeit zur jeweiligen Versicherung besteht. Im Tipp steht es noch genauer:

Tipp: Wenn Du prüfen möchtest, wie „unabhängig“ Dein bisheriger Finanzberater wirklich ist, dann kannst Du auf der Website: Vermittlerregister.info das ganz einfach prüfen. Dort ist jeder Mitarbeiter der Branche registriert. Entweder als Versicherungsvertreter (vermittelt nur Produkte von einem Versicherungskonzern), Gebundener Vermittler (hat schon ein paar mehr Konzerne zur Auswahl) oder Unabhängiger Versicherungsvermittler (hat quasi den gesamten Markt zur Auswahl). Natürlich hat eine größere Auswahl immer den Vorteil, dass sie bessere Produkte empfehlen können.

… und damit ist die Telis Finanz AG leider nicht unabhängig. Denn als Versicherungsvertreter ist es gar nicht möglich, dass man seinen Kunden (und das bist in diesem Fall Du) die besten Produkte des Marktes anbietet. Man ist stark gebunden.

Die Telis Finanz AG als Arbeitgeber

Bei genauerer Betrachtung wird klar, dass die Telis Finanz AG einen straff strukturierten Vertrieb besitzt, dem aktuell etwa 1.000 Außendienstmitarbeiter angehören. Diese werden von der Firma als „Unternehmensberater“ für private Haushalte bezeichnet und sind überall in der BRD ansässig.

Über 150.000 Haushalte werden von den Beratern aktuell betreut, indes sucht Telis Finanz ständig nach neuen Mitarbeitern für den Außendienst. Das Unternehmen stellt keine besonders hohen Anforderungen und engagiert Leute aus der Branche ebenso bereitwillig wie Quereinsteiger mit wenig Erfahrung. Ich erspare Dir an dieser Stelle die Aufzählung der vermeintlichen Vorzüge, denn in einem Strukturvertrieb wird immer nach Engagement und Einsatzbereitschaft entlohnt.

Gleichwohl ist es derzeit für neue Außendienstmitarbeiter sehr leicht, Menschen mit finanziellen Problemen und daraus resultierendem Sparwillen zu finden. Die Telis Finanz AG stellt sich selbst als vorbildlicher Arbeitgeber dar, welcher seinen Mitarbeitern leistungsgerechte Bezahlung gewährt.

Die Fachpresse sieht in der Telis Finanz Vermittlung AG ein innovatives Unternehmen und geizt nicht mit Auszeichnungen für bestandene Tests.

Auch das ist soweit schön und gut. Aber wenn man mal schaut, wie die Funktionsweise im Details aussieht, wirft das durchaus Fragen auf. Denn:

Die Telis Finanz AG ist als Strukturvertrieb organisiert!

Die Funktionsweise des Telis Systems im Test

Zurück zum anfangs durch Interessenten ausgefüllten Formular:

Durch die (nicht nachvollziehbare) Auswertung der eingegebenen Daten bekommt der Interessent mögliche Einsparungen dargestellt. Das Unternehmen stellt im Anschluss die Anfertigung eines persönlichen Finanzgutachtens in Option. Dieses Gutachten zeigt nach Darstellung der Firma bestehende Lücken auf und beinhaltet Möglichkeiten zur Kosteneinsparung sowie Empfehlungen hinsichtlich Vorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau. Der Interessent muss dafür eine einmalige und im Rahmen von 100 Euro liegende Gebühr entrichten.

So weit, so gut und verständlich. Wer beispielsweise die Option hat, pro Jahr 1.000 Euro und mehr zu sparen, zahlt bereitwillig 100 Euro für das Gutachten. Die Telis Finanz AG schickt das Finanzgutachten dem Interessenten jedoch nicht auf postalischem Weg, sondern lässt es von einem Berater überbringen.

Der Empfänger hat also keine Zeit, den Inhalt des Gutachtens in Ruhe zu lesen und/oder von Dritten überprüfen zu lassen. Stattdessen muss er die Details bei der Übergabe mit dem persönlichen Berater durchgehen. Aus dem Beratungsgespräch wird, je nach Erfahrung des Beratenden, schnell ein Verkaufsgespräch. Denn die Berater werden von Telis nicht für ihre Beratungsleistung bezahlt, sondern erhalten Provisionen für verkaufte Produkte.

Aus meiner Sicht baut das Telis Geschäftsmodell auf der Bequemlichkeit vieler Verbraucher auf und ist nur deswegen so erfolgreich.

Mit der persönlichen Beratung ist das Telis System jedoch noch nicht erschöpft, es wird darüber hinaus ein so bezeichnetes Vertragsmanagement offeriert. Der Berater übernimmt auf Wunsch die Überwachung der Finanzen des privaten Haushalts mit dem Ziel, die finanzielle Lage dynamisch zu optimieren.

Vorsicht: Spätestens ab hier geht der Interessent auf gefährlich dünnem Eis, denn es kann sich beim Berater durchaus um eine Person ohne qualifizierten Abschluss als Finanz- oder Vermögensverwalter handeln!

Die Außendienstmitarbeiter von Telis durchlaufen zwar eine (unter Umständen kostenpflichtige) Schnellausbildung in der Konzernzentrale, sie sind aber keine zugelassenen Finanzberater, sondern gegen Provision arbeitende Produktverkäufer.

Den Aussagen der Telis Finanz Vermittlung AG entsprechend, hat jeder Berater einen IHK-Abschluss, welcher ihn zur Ausübung seiner Tätigkeit befähigt.

Der Schein kann hier sehr leicht trügen! Vor allem, wenn man von der Thematik bislang noch nicht so viel Ahnung hat, kann das ein gefährliches Spiel werden.

Meine Kritik an der Telis Finanz AG

Auf den ersten Blick ist an dem grundlegenden Geschäftsmodell des Unternehmens nichts auszusetzen. Alles scheint im Rahmen der aktuellen Gesetzgebung zu laufen. Es handelt sich jedoch bei Telis nicht um eine wohltätige Einrichtung, sondern um einen Strukturvertrieb, der mithilfe von „Beratern“ Produkte mit hoher Provision an den Mann oder die Frau bringt.

Die Außendienstmitarbeiter haben einerseits freie Hand und sind andererseits starkem Druck seitens der Führungsebene ausgesetzt. Es bleibt weitestgehend ihnen überlassen, wie sie Provision-starke Produkte absetzen, sofern sie den Umsatz-Vorgaben von oben gerecht werden.

Nach einigen (Ex-)Kunden und den Berichten in einschlägigen Foren, geht es dabei nicht besonders zimperlich zu.

Ich persönlich optimiere meine Finanzen 1. Eigenregie und nutze dazu 2. im Internet frei verfügbare Vergleichsportale und lasse mich 3. von wirklich unabhängigen Beratern beraten. Und das lohnt sich.

Nachfolgend einige Erfahrungen aus dem Netz, welche Dir die Bildung einer eigenen Meinung zur Telis Finanz AG ermöglichen.  

Wie seriös geht es bei der Telis Beratung zu?

Mir liegen aktuell mehr als 60 Kommentare von Leuten vor, die sich für die Beratung durch Außendienstmitarbeiter der Telis Finanz Vermittlung AG entschieden haben. Fast alle beurteilen das Unternehmen als unseriös, weil sie negative Erfahrungen mit teils erheblichen Konsequenzen machen mussten.

1 Gesperrte Konten und unnötige Mehrkosten

Einem Interessenten wurde vom Telis Berater beispielsweise das kontinuierliche Management seiner Finanzen versprochen. Als es kurz darauf zu einer Notlage kam, bat er den Berater um eine schnelle Finanzierungshilfe. Der Außendienstmitarbeiter ließ sich jedoch mit der Weiterleitung des Kreditantrags mehr als 2 Wochen Zeit.

Mittlerweile war das Konto des Kunden gesperrt, es entstanden vermeidbare Mehrkosten und unschöne Situationen. Der verärgerte Kunde dachte an Kündigung und forderte die Gebühr für das Finanzgutachten zurück, allerdings erfolglos.

2 Von seriös zu aufdringlich

Auf einen anderen Kunden wirkte die Telis Finanz AG anfangs sehr seriös. Der Eindruck änderte sich aber schnell, weil ihm sein Berater ständig unerwünschte Versicherungen und sonstige Verträge anbot. Das Verhältnis zwischen Berater und Kunde verschlechterte sich dramatisch, weil Letzterer seinen Immobilienkauf nicht über Telis machte, sondern ein günstigeres Angebot wahrnahm.

Über den Telis Berater schloss der Kunde einen Riestervertrag ab. Dabei wurden jedoch vorhandene Kinder nicht angemeldet und es entstand, trotzt zeitnaher Intervention eines Bekannten aus der Branche, ein Schaden von 600 Euro. Der Berater stritt jegliche Schuld ab und vom Unternehmen wurde auf Nachfrage erklärt, dass die Verantwortung allein beim Versicherungsnehmer läge.

3 Stukturvertriebe nutzen Unwissenheit aus

Ein Interessent, der nicht zum Kunden von Telis wurde, begründet den Erfolg dieser Strukturvertriebe mit dem verbreiteten Unwissen hinsichtlich Finanzen und Versicherungen. Er weist jedoch darauf hin, dass jeder Verbraucher seine Angelegenheiten mühelos online in Eigenregie erledigen und dabei bares Geld sparen kann.

4 Die Produkte sind schlechter als andere Produkte auf dem Markt

Ein enttäuschter Telis Kunde rät strikt von einem Engagement bei dem Finanzdienstleister ab, weil ihm vom Berater nur sinnlose und überteuerte Versicherungen angeboten wurden. Zum Glück verglich der Kunde die Konditionen im Internet und unterschrieb keinen vorgelegten Vertrag.

Als er seine Beziehung zur Telis beenden wollte, wurde der Ton zunehmend unfreundlich. Schließlich brach das Unternehmen den Kontakt zum Kunden vollständig ab und verweigerte sogar die Rückgabe von persönlichen Unterlagen.

5 Kündigung und Neu-Abschluss

Einem Kunden von Telis wurden bereits seit Langem bestehende Versicherungsverträge gekündigt und damit wertvolle Rückstellungen zunichtegemacht. Um sich Provisionen zu sichern, riet der Berater kurz danach zum Abschluss neuer Verträge mit identischer Ausrichtung.

Naja, was soll ich sagen. Ich könnte so weiter machen, aber diese Erfahrungen wiederholen sich einfach ständig.

Telis Berater im Test

Eine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen dauert mindestens 3 Jahre und endet mit einem IHK-Abschluss.

Die Berater der Telis Finanz Vermittlung AG sind jedoch nur wenige Wochen in Ausbildung und müssen einen Abschluss-Test im Multiple Choice Verfahren absolvieren.

Ganz allgemein gesprochen: Ist das wirklich ausreichend, um Privatpersonen gut beraten zu können?

Kann ich die Telis Finanz AG empfehlen?

Ich möchte keinesfalls gegen die Telis hetzen. Aber ich würde die Frage eindeutig mit einem Nein beantworten. Das liegt zum einen an der Telis selbst, zum anderen aber auch daran, dass es gute unabhängige Makler gibt, die völlig ungebunden die besten Produkte auf dem Markt für Dich finden können.

Wieso Telis Kritik?

1 Bei der Telis Finanz Vermittlung AG handelt es sich um ein Unternehmen, welches mit bundesweitem Strukturvertrieb Produkte von Versicherungen und Finanzfirmen veräußert. Struktuvertriebe sind meiner Meinung nach ein gefährliches System, wenn es um die Finanzen von Privatpersonen geht.

2 Über eine vordergründig als hilfreich definierte Dienstleistung zur Einsparung für private Haushalte gelangt das Unternehmen an Daten, die für das oben beschriebene Geschäftsmodell genutzt werden. Das ist zwar nicht unüblich, aber doch zu hinterfragen.

3 Die in interessierten Haushalten bestehenden Verträge werden als sinnlos, überholt und überteuert dargestellt. Policen werden mit dem Einverständnis der schlecht informierten Besitzer gekündigt und durch neue Verträge ersetzt. Bei der Selektion zählt, wie aus den Kommentaren geschädigter Kunden hervorgeht, die Höhe der damit verbundenen Provisionen und nicht der Nutzen für die Policen-Inhaber. Das wird durch den Verkaufsdruck im Strukturvertrieb natürlich noch verstärkt.

4 Die Telis Finanz AG agiert meiner Erfahrung entsprechend nicht unabhängig. Aber nicht, weil die Berater das aus freien Stücken so tun. Sondern einfach, weil das als Versicherungsvertreter gar nicht anders geht.

5 Jeder Außendienstmitarbeiter des Konzerns ist hohem Verkaufsdruck ausgesetzt und es liegt daher nahe, im Umgang mit den Kunden wenig zimperlich zu sein. Schließlich kommt die Provision eines Abschlusses zum größten Teil in der Führungsetage an und nicht bei ihm. Stornierte Verträge sind Gift für jeden Strukturvertrieb und müssen vom Außendienst unter allen Umständen vermieden werden.

6 Mittlerweile berichten viele Mitarbeiter, dass sie dem hohen Druck bei schlechter Bezahlung nicht standgehalten und gekündigt haben. Nach der Kündigung kommt in der Regel eine gepfefferte Rechnung für die erhaltene Ausbildung, welche für Telis dann keinen Nutzen mehr hat.

7 Ein weiteres Problem für neue Mitarbeiter im Außendienst ist, dass ihnen empfohlen wird, zunächst in der eigenen Verwandtschaft und im Freundeskreis nach Kunden zu suchen. Berater riskieren aufgrund der oft unpassenden und überteuerten Produkte neben wirtschaftlichen Einbußen unschöne Erfahrungen im Privatleben.

Mein Test-Fazit zur Telis Finanz Vermittlung AG

Das Geschäftsmodell des Unternehmens entspricht der aktuellen Gesetzgebung. Es wird hierzulande von allen Strukturvertrieben erfolgreich genutzt. Trotzdem finde ich es stark bedenklich!

Strukturvertriebe wissen, dass die meisten Verbraucher schlecht informiert sind, kein Interesse an Eigeninitiative haben und nutzen diese Schwächen gekonnt aus. Aus meiner Sicht müsste es keines dieser Unternehmen geben, wenn die Verbraucher selbstständig im Internet Produkte und Konditionen vergleichen würden und zusätzlich bei einem unabhängigen Finanzberater beraten werden.

Im Bedarfsfall sollte Beratung von wirklich unabhängiger Stelle erfolgen. Die gibt es seit Jahren in Form der Honorarberatung, welche aber Geld kostet und daher abgelehnt wird. Oder über unabhängige Makler – da gibt es ebenfalls viele gute.

Für viele Menschen sind Versprechen von Vertriebsmitarbeitern scheinbar mehr wert als Empfehlungen von kompetenten Honorarberatern oder unabhängigen Maklern (auf Provisionsbasis), die den gesamten Markt betrachten und mit erstklassiger Qualifikation ausgestattet sind.

Bevor ich mich (nochmal) bei der Telis beraten lasse, würde ich mich lieber an eine andere Stelle wenden. Das muss ich ehrlich sagen.

Dein Depotstudent Dominik

Du brauchst einen wirklich unabhängigen Berater und keinen Verkäufer? Dann lies unbedingt meinen Erfahrungsbericht zu einer unabhängigen Finanzberatung.

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8 Kommentare

  1. Schlecht recherchiert. Die DEMA ist durchaus ein Makler. Die Hauptfirma hat aus strategischen Gründen den Status eines Vertreters. Nach außen hin handelt Telis absolut unabhängig. Setzen, Sechs.

  2. Hallo, zunächst möchte ich anmerken, wie „Kevin“ bereits sagte, dass die DEMA ein Versicherungsmakler ist. Für alle, die den Bericht ohne Vorwissen lesen: Die DEMA ist für uns (ich bin Berater bei TELIS) eine Schlüsselstelle. Über die DEMA kann ich auf (fast) alle Versicherer am deutschen Markt zugreifen. Und ich habe keine Vorgabe seitens der TELIS, welches Produkt ich einem Mandanten zu empfehlen und zu verkaufen habe! Ich bin seit 1999 in der Finanzbranche und war bis Ende 2017 Versicherungsmakler. Ich habe mich für die TELIS entscheiden, weil ich als „Einzelkämpfer“ vor lauter Regulierungen, Produktauswahl und Betreuungsarbeit nicht mehr ausreichend Zeit für neue Mandanten hatte. Denn ja, ich gehe arbeiten um Geld zu verdienen und meine Mandanten wissen das. (Na sowas.) Ich nutze nun das Gesamtpaket der TELIS mit Verwaltung, Betreuung und Verbindungen in allen Finanzsparten. Alles, was ich früher selbst machen und selbst zusammen suchen musste. Aber warum habe ich da ausgerechnet die TELIS ausgewählt? Ganz einfach, weil ich heute genauso frei den Anbieter auswählen kann, wie vorher! Und da wir die Betreuung der Verträge über die DEMA (Makler) abbilden, können wir bei neuen Mandanten auch laufende Verträge in die Betreuung übernehmen. Für Bereiche, die ich selbst nicht bedienen kann habe ich entsprechende Spezialisten, die das übernehmen. Denn niemand kann alles, Auch nicht nach 20 Jahren in der Branche, das muss man sich eingestehen. Natürlich gibt es enge Zusammenarbeiten mit einzelnen Anbietern und weniger intensive. Das ist aber bei jedem Berater und jeden Vertrieb so! Auch bei Honorarberatern und Maklern!
    Wenn der Berater sich regelmäßig um die Verträge kümmert muss er kein Finanz- oder Vermögensverwalter sein. Außer bei z.B. Fondsdepots, die aber sowieso vom entsprechenden Spezialisten beraten und betreut werden.
    Traurig finde ich in diesem Bericht „ich habe mit ehemaligen Kunden gesprochen“ und Sie zitieren auch Einträge, die ich ebenfalls im Netz gesehen habe. Sie können bei jedem Unternehmen mit ehemaligen Kunden sprechen, wenn Sie negative Informationen sammeln möchten. Aber was sagen denn die aktiven und (hoffentlich) zufriedenen Kunden? Haben Sie meine Mandanten befragt? Woher kommen die positiven Bewertungen bei Focus Money, wenn die Leute so unzufrieden sind? Und warum bleiben die ebenfalls vorhandenen positiven Einträge unerwähnt? (Stehen im gleichen Portal, wie der mit der Finanzierung.)
    Thema Ausbildung: Woher haben Sie die Informationen zur Ausbildung bei TELIS? Die „Beraterausbildung“ ist ein interne, auch mit Multiple Choice. das ist richtig. Aber für die Beratertätigkeit beim Kunden ist eine Registrierung bei der IHK erforderlich. Mit einer Prüfung bei der IHK zum Erhalt einer Registrierung gemäß Gewerbeordnung. Die Prüfung erfolgt zwangsläufig bei TELIS genauso wie irgendwo anders; ist ja schließlich eine IHK-Prüfung. Sie vermitteln den Eindruck, als bekäme man mit ein paar Kreuzchen eine Zulassung bei der IHK und dürfte dann als völlig inkompetenter TELIS Mitarbeiter auf die Mandanten losgehen.
    Dabei ist nicht einmal der Vergleich richtig. Denn es wird hier nicht die Ausbildung zum Versicherungskaufmann (3 Jahre) gemacht, sondern die zum Versicherungsfachmann. Das sollte man dann richtig darstellen. Diese Ausbildung kann zum Beispiel bei der DVA (Deutsche Versicherungs Akademie) in vier Monaten absolviert werden. Wir sind da also in einem völlig normalen Rahmen. Das geht so schnell, weil es nur um fachliches geht; der kaufmännische Teil ist hier nicht Bestandteil der Ausbildung. (Da kann man streiten, ob das bei einem Selbstständigen sinnvoll ist.) Aber Ihre Darstellung, als sei die Ausbildung geschenkt und wertlos ist sachlich falsch!
    Sie haben zwar am Anfang geschrieben, Sie würden nicht urteilen wollen; leider ist der komplette Bericht aber in seinen Formulierungen und Fehlern von Ihrer persönlichen Meinung geprägt und entsprechend einseitig recherchiert. Das ist schade, denn zunächst schien es eine ernsthafte Recherche zu sein, deshalb habe ich mir auch die Zeit genommen, das alles zu lesen.
    Was abschließend den Umgang mit den Mandanten angeht kann ich nur von mir und meinen Kollegen in unserer Kanzlei ausgehen und muss daher vielen Inhalten Ihrer „Erfahrung“ (Sie waren Mandant?) widersprechen. Ich gebe aber zu, dass ich mit meiner Erfahrung als Makler durchaus eine andere Sichtweise und auch ein anderes Wissen habe als diejenigen, die Ihren Beruf von Grund auf bei TELIS (oder einem anderen Vertrieb) erlernen. Jedenfalls folgt Ihre Recherche der aktuellen Kultur, dass alles was negativ ist stimmt. Was positiv aufgeführt wird (es gibt auch eine Menge positiver Berichte im Netz) ist sowieso nicht wahr. Ebenso typisch ist die Aussage, man habe sich mit Experten aus der Branche unterhalten. Warum sprechen Sie nicht mit den Menschen, um die es geht? Rufen Sie in Regensburg an und setzen sich mit den Menschen zusammen, über die Sie berichten wollen. Wenn Sie dann eine Meinung äußern, hat diese auch eine ernstzunehmende Grundlage.
    Mein Fazit zum oben stehenden Bericht: (leider) nicht empfehlenswert.

  3. Hallo Dominik,

    mit großem Interesse habe ich die ersten Zeilen Deines Beitrags gelesen. Die TELIS FINANZ AG von einem Wirtschaftsingenieur mit Affinität zur Finanzdienstleistung getestet und bewertet zu wissen, hat meine Neugierde geweckt.

    Am Ende Deines Beitrags war ich fertig, im wahrsten Sinne des Wortes. Du hast mich enttäuscht. Deine Inhalte entsprechen größtenteils nicht der Wahrheit. Selten habe ich solch einen schlecht recherchierten und inszenierten Artikel gelesen. Der sehr unschöne Begriff der “Lügenpresse” dürfte hier leider neu und möglicherweise völlig ungewollt in Szene gesetzt worden sein.
    Mein Angebot:
    Dominik, ich lade Dich recht herzlich in unsere Berliner Kanzlei ein und gebe Dir die Chance, an unserem Arbeitsalltag teilzuhaben, mich in Beratungsgesprächen zu begleiten, unsere Mandanten zu befragen, und an Deinem eigenen konkreten Beispiel die Inhalte und Dramaturgie der Finanzanalyse und des Finanzgutachtens zu erleben.
    Mit Sicherheit lässt sich auch ein informativer und transparenter Besuch in der TELIS Zentrale in Regensburg vereinbaren.
    Dann und nur dann ist ein hinreichendes Urteil möglich.
    Wer bin ich:
    Als Bankkaufmann und staatlich geprüfter Betriebswirt für europäische Finanzwirtschaft durfte ich den Vertrieb mehrerer Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungen mitgestalten. Ich habe mich vor einem Jahr bewusst gegen drei vermeintliche Maklerunternehmen und für die TELIS FINANZ AG entschieden. Wenngleich aller Anfang schwer ist und ich jeden Tag enorm dazulerne, habe ich gemeinsam mit meinen Teamkollegen und Mandanten viel Spaß, Freude und Erfolg in einem verantwortungsvollen Umfeld.

    Viele Grüße,
    René

  4. Da ich auch Zufall auf diese Seite gestoßen bin, muss leider gestehen war/bin mit der Leistung nicht zu frieden aus gutem Grund: wie kann ein D2D um die Häuser ziehen ohne eine schriftliche Einverständnis Erklärung das er meine Daten an dritte weiter geben darf in diesem Sinne ist es Telis; diese Person will ein Buch über sein Werdegang schreiben bis zum Finanzfachmann. Weshalb werden ”fast” alle Verträge gekündigt bzw. storniert und neu abgeschlossen?! Und WARUM wird ein Vertrag gekündigt was man eigentlich ruhen lassen muss 😮 so ist das wenn man ohne Sinn und Verstand die Mandanten berät! Und weshalb geben die auch zu das da was schief gelaufen ist?!? 😮 noch unseriöser geht es wohl kaum.
    Über einen Feedback würde ich mich freuen 😉

  5. Hallöchen,
    Auch ich bin durch Zufall hierher gekommen. Grund dafür ist, dass meine beste Freundin ein Vorstellungsgespräch bei der telis hatte. Über ebay wird “nach Unterstützung für unser team” gesucht und mit undurchsichtigen Aussagen geworben, bei denen weder Firma noch Aufgaben etc genannt wird. Vor Ort sieht man dann, dass es eine Aktiengesellschaft ist wo meine Freundin mir endlich den Namen nennen konnte.
    Natürlich habe auch ich wie 1mio anderer nix als schlechte Erfahrungen mit finanzdienstleister. Ich kann jedes Wort vom Bericht oben 1 zu 1 bestätigen. In diesem Fall geht es nicht nur um die telis. Könnte das gleiche über die Deutsche Proventus sagen.
    Alle wollen das Beste für die Kunden- und das ist nun mal das Geld.
    Warum sage ich das?
    Weil ich für so einen “job” gearbeitet habe ein Gewissen habe. Die verarsche die dem Kunden als notwendig verkauft wird ist das allerletzte. Es ist nicht die Bequemlichkeit der Mandanten die diesen Job easy macht. Es ist die Existenzangst und das Verlangen nach Sicherheit sowie die Verwirklichung von Träumen.
    Deshalb kann ich jedem nur raten Finger weg von solchen Provisionsgeilen Menschen, denen ihr als Menschen völlig egal sind. Sie haben ihre internen Events für Einheiten und dafür würden 98% Berater alles geben. Ohne Rücksicht auf Verluste. Ich habe es mehrfach erlebt.

  6. Ich denke in jeder Branche gibt es schwarze Schafe. Die gilt auch für einzelne Unternehmen. Ich habe mich auch ohne die Telis schon sehr viel mit Vermögensaufbau und Altersversorge beschäftigt. Durch Zufall habe ich den Termin bei der Telis wahrgenommen. Klar ist bei der Firmenpräsentation und dem drumherum auch viel Marketing dabei. Hat man den richtigen Berater und hört oder den Verkaufskram hinweg, hat man die Möglichkeit an einigen Stellschrauben zu drehen. Außerdem ist man nicht verpflichtet alle Produkte zu wählen, die vorgeschlagen werden. Meine Hausrat und Haftpflicht wurden gar als gut befunden und blieben bestehen.

    Ich kann meinen Berater bei der Telis in Mainz nur empfehlen!!!

  7. Hallo Dominik,

    lass dich von den schlechten Kommentaren der Telis Finanzberater hier nicht unterkriegen. Mir hat dein Artikel die Dinge bestätigt, die meiner Mutter ebenfalls passiert sind. Sie wurde von einem Freund der Telis Finanzberater ist angeworben und musste seitdem erhebliche Einbußen in ihren Finanzen hinnehmen – ganz abgesehen davon dass die Freundschaft auch sehr gelitten hat beziehungsweise mittlerweile nicht mehr weiter besteht.
    Es beginnt schon bei den Namen: “Kanzlei xy”. Offenbar hat die Telis es so nötig einen auf seriös zu machen, dass sie sich den Titel “Kanzlei”, der eigentlich Anwälten vorbehalten ist, zu eigen macht.
    Weiter geht es bei den Beratern: Alle die ich kennen lernen durfte ohne akademischen Abschluss, schmierig, fast schon wie aus einem Comic.
    Die Übereignung der eigenen Daten, genauso wie die verkrampfte “Reinredemethodik” zeigt schon in welch schlechten Händen man hier ist. Je mehr Nachdruck ein “Verkäufer” benutzt desto weniger vertraue ich seinen Produkten, denn die guten Produkte sprechen für sich und brauchen kaum Werbung.

    Jedenfalls ist wirklich alles an dem “Schneeballsystem” Telis negativ und unvertrauenswürdig.

    Wenn ich mir die Bilanz bei meiner Mutter anschaue glaube ich selbst im Kasino wäre mein Geld besser aufgehoben gewesen.

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