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Die Wertentwicklung von Deka Fonds

Wertentwicklungs-Vergleich aller Deka Fonds
Depotstudent Dominik
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In diesem Artikel stelle ich Dir die Entwicklung einer Vielzahl von Deka Fonds vor.

Das hilft Dir bei der Entscheidung, welche Deka Fonds du kaufen solltest – und welche Alternativen es zu Deka Fonds gibt. Du wirst sehen, ob Dir die Charts der Deka Fonds zu schwankungsanfällig sind und ob Du mit den historischen Renditen zufrieden bist.

Tipp: Lies dazu gerne meinen Erfahrungsbericht zu Deka Fonds von der Sparkasse.

Wir betrachten: Die historische Performance und die historischen Renditen von Deka Fonds.

Der Artikel gliedert sich folgendermaßen:

  • Aktienfonds
  • Mischfonds
  • Rentenfonds
  • Vermögensverwaltende Fonds
  • Immobilienfonds
  • Garantiefonds
  • Geldmarktfonds
  • Nachhaltigkeitsfonds
  • Deka ETFs

Vorsicht: Deka Fonds niemals direkt bei der Sparkasse kaufen!

Dort sind (die meisten) Deka Fonds teurer als beim Online-Broker. Sparkassen verlangen bis zu 5 % Ausgabeaufschlag – und das ist enorm viel. Deka Fonds kann man auch bei vielen Online-Brokern kaufen – ganz ohne Ausgabeaufschlag!

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Dort lassen sich Deka Fonds kostengünstig und ohne Ausgabeaufschlag kaufen.

Aber empfehle ich Deka Fonds überhaupt? Schauen wir uns das gemeinsam an!

Hinweis: Die unten dargestellten Renditen ergeben sich nach Kosten (BVI-Methode) und stammen aus den Wesentlichen Anlegerinformationen (WAI). Bei den Kosten wurde kein Ausgabeaufschlag berücksichtigt.

Zusammenfassung

Im folgenden Chart ist die Überlagerung der wichtigsten in diesem Artikel berücksichtigten Deka Fonds zu sehen. Voraussetzung dabei war, dass die Deka Fonds-Wertentwicklung mindestens bis 2012 zurückverfolgbar ist.

Wertentwicklungs-Vergleich aller Deka Fonds
Wertentwicklungs-Vergleich aller Deka Fonds

Deutlich zu sehen ist die starke Unterscheidung zwischen Aktienfonds und Mischfonds/Rentenfonds/Immobilienfonds.

Aktienfonds wie der Deka-Dividendenstrategie oder der DekaFonds CF hatten starke Wertentwicklungen bei starken Schwankungen.

Mischfonds, Rentenfonds und Immobilienfonds wie der Deka-BasisStrategie Renten, der Deka-Deutschland Balance oder der Deka-ImmobilienEuropa schnitten wesentlich schwächer ab – sie waren dafür aber auch wesentlich schwankungsärmer.

Vergleich mit einem globalen ETF

Um die Wertentwicklung etwas besser einschätzen zu können, vergleichen wir die Deka Fonds mit einem global diversifizierten Aktien-ETF. Dieser ETF ist zu 100% in den Aktienmarkt investiert.

Es handelt sich um den iShares Core MSCI World ETF:

  • ISIN: IE00B4L5Y983 WKN: A0RPWH

Damit möchte ich nicht sagen, dass das zwingend die richtige Benchmark ist! Es geht lediglich darum, die Performance einschätzen zu können und einen Vergleich zu haben.

Wertentwicklungs-Vergleich mit dem ETF:

Wertentwicklungs-Vergleich aller Deka Fonds vs. iShares Core MSCI World ETF
Wertentwicklungs-Vergleich aller Deka Fonds vs. iShares Core MSCI World ETF

Fazit zum Wertentwicklungsvergleich: Keiner der Deka Fonds war im betrachteten Zeitraum besser als unser Vergleichs-ETF – der iShares Core MSCI World ETF. Die Aktienfonds der Deka laufen sehr ähnlich wie der Aktien-ETF, die Mischfonds/Rentenfonds/Immobilienfonds der Deka können mit der Wertentwicklung der Aktienfonds dagegen nicht mithalten.

Natürlich kann der betrachtete Zeitraum keine Prognose für die Zukunft darstellen, trotzdem lassen die Performancewerte der Vergangenheit gewisse Rückschlüsse zu.

Tipp: Um in Aktien oder ETFs zu investieren, benötigst Du ein Wertpapier-Depot. Die besten Anbieter findest Du in der folgenden Übersicht:

Ich empfehle vor allem:

Im Folgenden findest Du die detaillierten Wertentwicklungen für jeden einzelnen Deka-Fonds sowie die Renditen in den einzelnen Jahren. Dabei sind auch Deka Fonds augeführt, deren Wertentwicklung nicht so lange nachverfolgbar ist und die wir daher oben nicht berücksichtigt haben.

a) Aktienfonds

Deka-Industrie 4.0 (Wertentwicklung)

  • ISIN: LU1508359509 WKN: DK2J9F

Chart des Deka-Industrie 4.0 (Kurse)

Deka-Industrie 4.0 Performance im Chart
Deka-Industrie 4.0 Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka Industrie 4.0

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+25,4
2019+35,7
2018-10,5
2017+27,6

Deka-Dividendenstrategie (Wertentwicklung)

  • ISIN: DE000DK2CDS0 WKN: DK2CDS

Chart des Deka-Dividendenstrategie (Kurse)

Deka-Dividendenstrategie CF Performance im Chart
Deka-Dividendenstrategie CF Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka Dividendenstrategie

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-4,9
2019+23,9
2018-8,0
2017+3,6
2016+3,8
2015+11,5
2014+17,3
2013+20,2
2012+12,0
2011-3,8

Deka-BasisStrategie Aktien (Wertentwicklung)

  • ISIN: DE000DK2EAG7 WKN: DK2EAG

Chart des Deka-BasisStrategie Aktien (Kurse)

Deka-BasisStrategie Aktien Performance im Chart
Deka-BasisStrategie Aktien Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-BasisStrategie Aktien

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2019+19,4
2018-11,7
2017+5,4
2016+7,2
2015+10,2

DekaFonds CF (Wertentwicklung)

  • ISIN: DE0008474503 WKN: 847450

Chart des DekaFonds CF (Kurse)

DekaFonds CF Performance im Chart
DekaFonds CF Performance im Chart

Rendite und Performance des DekaFonds CF

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+0,1
2019+24,3
2018-19,8
2017+16,8
2016+2,2
2015+12,6
2014+0,9
2013+24,2
2012+30,0
2011-20,0

Performance-Vergleich der Deka-Aktienfonds

Wertentwicklungs-Vergleich der Aktienfonds von Deka Investments
Wertentwicklungs-Vergleich der Aktienfonds von Deka Investments

Die Deka-Aktienfonds zeigen alle einen ähnlichen Verlauf. Auffällig ist der überall auftreffende Börsenabsturz wegen Corona.

Die Rendite der Aktienfonds fällt teils unterschiedlich aus und ist beim Deka-Industrie 4.0 besonders stark. Die restlichen Aktienfonds bewegen sich in ähnlichen, weniger starken Regionen.

Performance-Vergleich der Deka-Aktienfonds mit einem ETF

Um die Wertentwicklung etwas besser einschätzen zu können, vergleichen wir die Deka Fonds mit einem global diversifizierten Aktien-ETF. Dieser ETF ist zu 100% in den Aktienmarkt investiert.

Es handelt sich um den iShares Core MSCI World ETF:

  • ISIN: IE00B4L5Y983 WKN: A0RPWH

Damit möchte ich nicht sagen, dass das zwingend die richtige Benchmark ist! Es geht lediglich darum, die Performance einschätzen zu können und einen Vergleich zu haben.

Wertentwicklungs-Vergleich Deka-Aktienfonds vs. iShares Core MSCI World
Wertentwicklungs-Vergleich Deka-Aktienfonds vs. iShares Core MSCI World

Fazit zum Wertentwicklungsvergleich: Nur der DEKA Industrie 4.0 war im betrachteten Zeitraum besser als der iShares Core MSCI World ETF. Die Performance der übrigens Deka-Aktienfonds liegt sehr nah beieinander – sie fällt im betrachteten Zeitraum aber wesentlich geringer aus wie im Chart zu erkennen ist.

b) Rentenfonds

Deka-BasisStrategie Renten

  • ISIN: LU0107368036 WKN: 930906

Chart des Deka-BasisStrategie Renten (Kurse)

Deka-BasisStrategie Renten Performance im Chart
Deka-BasisStrategie Renten Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-BasisStrategie Renten

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+0,3
2019+3,1
2018-3,7
2017+1,1
2016-0,5
2015+0,6
2014+4,1
2013+2,7
2012+8,0
2011+2,2

Deka-RentenStrategie Global

  • ISIN: DE000DK2J6P1 WKN: DK2J6P

Chart des Deka-RentenStrategie Global (Kurse)

Deka-RentenStrategie Global Performance im Chart
Deka-RentenStrategie Global Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-RentenStrategie Global

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+2,7
2019+7,7
2018-5,9
2017+4,0
2016+1,0

Performance-Vergleich der Deka-Rentenfonds

Wertentwicklungs-Vergleich der Rentenfonds von Deka Investments
Wertentwicklungs-Vergleich der Rentenfonds von Deka Investments

Performance-Vergleich der Deka-Rentenfonds mit einem ETF

Wertentwicklungs-Vergleich Deka-Rentenfonds vs. iShares Core MSCI World
Wertentwicklungs-Vergleich Deka-Rentenfonds vs. iShares Core MSCI World

Rentenfonds mit einem ETF zu vergleichen ist aufgrund der unterschiedlichen Anlageklassen etwas “unfair”. Trotzdem ist es für Dich als Leser bestimmt ganz nützlich, die unterschiedlichen Verläufe im direkten Vergleich kennzulernen.

Während der Aktien-ETF hohe Renditen und hohe Schwankungen aufweist, sind die Rentenfonds zwar sehr schwankungsarm, andererseits aber auch nicht besonders renditeversprechend.

c) Mischfonds

Deka-Euroland Balance

  • ISIN: DE0005896872 WKN: 589687

Chart des Deka-Euroland Balance (Kurse)

Deka-Euroland Balance Performance im Chart
Deka-Euroland Balance Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-Euroland Balance

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-0,8
2019+6,0
2018-2,7
2017+2,2
2016+0,1
2015-1,7
2014+7,7
2013-0,5
2012+7,0
2011+4,0

Deka-BasisStrategie Flexibel

  • ISIN: DE000DK2EAR4 WKN: DK2EAR

Chart des Deka-BasisStrategie Flexibel (Kurse)

Deka-BasisStrategie Flexibel Performance im Chart
Deka-BasisStrategie Flexibel Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-BasisStrategie Flexibel

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+2,2
2019+17,7
2018-10,7
2017+10,2
2016-0,1
2015+4,2

Deka-Deutschland Balance

  • ISIN: DE000DK2CFB1 WKN: DK2CFB

Chart des Deka-Deutschland Balance (Kurse)

Deka-Deutschland Balance Performance im Chart
Deka-Deutschland Balance Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-Deutschland Balance

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+0,0
2019+5,4
2018-4,1
2017+1,8
2016-0,2
2015-0,9
2014+7,0
2013+1,1
2012+7,1

Deka-Global Balance

  • ISIN: DE000DK2J8N2 WKN: DK2J8N

Chart des Deka-Global Balance (Kurse)

Deka-Global Balance Performance im Chart
Deka-Global Balance Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-Global Balance

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+2,8
2019+5,3
2018-4,3
2017+1,6

Deka-Multi Asset Income

  • ISIN: DE000DK2J662 WKN: DK2J66

Chart des Deka-Multi Asset Income (Kurse)

Deka-Multi Asset Income Performance im Chart
Deka-Multi Asset Income Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-Multi Asset Income

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+2,2
2019+10,4
2018-8,4
2017+5,2
2016+3,5

Deka-Nachhaltigkeit StrategieInvest

  • ISIN: DE000DK2EAD4 WKN: DK2EAD

Chart des Deka-Nachhaltigkeit StrategieInvest (Kurse)

Deka-StrategieInvest Performance im Chart
Deka-StrategieInvest Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-Nachhaltigkeit StrategieInvest

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-3,4
2019+18,8
2018-8,1
2017+11,4
2016+0,8
2015+4,7

Performance-Vergleich der Deka-Mischfonds

Wertentwicklungs-Vergleich der Mischfonds von Deka Investments
Wertentwicklungs-Vergleich der Mischfonds von Deka Investments

d) Vermögensverwaltende Fonds

Deka-BasisAnlage ausgewogen (A60)

  • ISIN: DE000DK2CFR7 WKN: DK2CFR

Chart des Deka-BasisAnlage ausgewogen (Kurse)

Deka-BasisAnlage ausgewogen (A60) Performance im Chart
Deka-BasisAnlage ausgewogen (A60) Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-BasisAnlage ausgewogen

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-3,0
2019+5,8
2018-6,6
2017+2,9
2016+0,9
2015+2,5
2014+6,2
2013+3,8

Deka-BasisAnlage dynamisch

  • ISIN: DE000A2DJVV1 WKN: A2DJVV

Chart des Deka-BasisAnlage dynamisch (Kurse)

Deka-BasisAnlage dynamisch (A70) Performance im Chart
Deka-BasisAnlage dynamisch (A70) Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-BasisAnlage dynamisch

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-3,3
2019+4,5

Deka-BasisAnlage konservativ

  • ISIN: DE000DK2CFP1 WKN: DK2CFP

Chart des Deka-BasisAnlage konservativ (Kurse)

Deka-BasisAnlage konservativ (A20) Performance im Chart
Deka-BasisAnlage konservativ (A20) Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-BasisAnlage konservativ

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-2,1
2019+3,9
2018-3,9
2017+0,5
2016+0,7
2015+1,1
2014+2,8
2013+0,8

e) Immobilienfonds

Deka-ImmobilienMetropolen

  • ISIN: DE000DK0TWX8 WKN: DK0TWX

Chart des Deka-ImmobilienMetropolen (Kurse)

Deka-ImmobilienMetropolen Performance im Chart
Deka-ImmobilienMetropolen Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-ImmobilienMetropolen

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+1,7

WestInvest InterSelect

  • ISIN: DE0009801423 WKN: 980142

Chart des WestInvest InterSelect (Kurse)

WestInvest InterSelect Performance im Chart
WestInvest InterSelect Performance im Chart

Rendite und Performance des WestInvest InterSelect

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+2,0
2019+3,2
2018+3,3
2017+1,8
2016+2,2
2015+2,2
2014+2,3
2013+1,7
2012+1,8
2011+2,0

Deka-ImmobilienGlobal

  • ISIN: DE0007483612 WKN: 748361

Chart des Deka-ImmobilienGlobal (Kurse)

Deka-ImmobilienGlobal Performance im Chart
Deka-ImmobilienGlobal Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-ImmobilienGlobal

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+1,5
2019+1,8
2018+1,9
2017+2,0
2016+2,1
2015+2,6
2014+2,2
2013+1,8
2012+2,5
2011+2,7

Deka-ImmobilienEuropa

  • ISIN: DE0009809566 WKN: 980956

Chart des Deka-ImmobilienEuropa (Kurse)

Deka-ImmobilienEuropa Performance im Chart
Deka-ImmobilienEuropa Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-ImmobilienEuropa

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+2,5
2019+3,6
2018+3,6
2017+3,1
2016+2,4
2015+2,4
2014+2,0
2013+1,9
2012+2,6
2011+2,5

Deka-ImmobilienNordamerika

  • ISIN: DE000DK0LLA6 WKN: DK0LLA

Chart des Deka-ImmobilienNordamerika (Kurse)

Deka-ImmobilienNordamerika Performance im Chart
Deka-ImmobilienNordamerika Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-ImmobilienNordamerika

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020+1,6
2019+2,7
2018+3,2
2017+3,1

f) Garantiefonds

Deka-EuroProtect Strategie 90 III

  • ISIN: LU0656616918 WKN: DK1CK5

Chart des Deka-EuroProtect Strategie 90 III (Kurse)

Deka-EuroGarant Strategie Performance im Chart
Deka-EuroGarant Strategie Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-EuroProtect Strategie 90 III

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-1,7
2019+7,3
2018-4,2
2017-2,4
2016-0,9
2015+1,2
2014+2,5
2013+5,6
2012+10,6

g) Geldmarktfonds

DekaLux-Geldmarkt: Euro

  • ISIN: LU0052863874 WKN: 973800

Chart des DekaLux-Geldmarkt: Euro (Kurse)

DekaLux-Geldmarkt Euro Performance im Chart
DekaLux-Geldmarkt Euro Performance im Chart

Rendite und Performance des DekaLux-Geldmarkt: Euro

ZeitraumRendite nach Kosten [%]
2020-0,5
2019-0,4
2018-0,9
2017-0,5
2016-0,2
2015-0,2
2014+0,1
2013+0,0
2012+0,5
2011+0,9

h) Nachhaltigkeitsfonds

Deka-Nachhaltigkeit GlobalChampions CF

  • ISIN: DE000DK0V554 WKN: DK0V55

Chart des Deka-Nachhaltigkeit GlobalChampions CF (Kurse)

Deka-Nachhaltigkeit GlobalChampions Performance im Chart
Deka-Nachhaltigkeit GlobalChampions Performance im Chart

Rendite und Performance des Deka-Nachhaltigkeit GlobalChampions CF

ZeitraumRendite nach Kosten [%]

i) Deka ETFs

Lies dazu gerne meinen Erfahrungsbericht zu Deka ETFs.

Fazit und Gesamtvergleich

Wie in der Zusammenfassung am Anfang des Beitrags ersichtlich, sieht die Entwicklung der Deka Fonds nur im Bereich Aktienfonds renditeträchtig aus. Mischfonds, Rentenfonds und Immobilienfonds dagegen können bei der Wertentwicklung bei Weitem nicht mit den Deka-Aktienfonds mithalten. Dafür unterliegen sie aber auch nicht so großen Schwankungen.

Im Vergleich zum Investment in globale ETFs schneiden die Deka Aktienfonds nicht wirklich überzeugend ab – sowohl was Rendite als auch was Risikomanagement anbelangt, sind die Charts der Deka Fonds meiner Meinung nach nicht optimal und tendenziell schlechter als beim ETF.

Eine Ursache für die bessere Performance unseres Vergleichs-ETFs könnte die Kostenstruktur sein. Bei Deka Fonds bewegen sich die laufenden Kosten häufig um die 1,5 % pro Jahr, während sie bei ETFs meistens im Bereich von 0,2 % bis 0,3 % jährlich liegen.

Was im Chart noch nicht berücksichtigt ist, aber eine große Bedeutung bekommen kann: Der Ausgabeaufschlag, der beim Vertrieb fällig wird – zum Beispiel, wenn Du Deka Fonds über die Sparkasse kaufst. Daher nochmal der Hinweis:

Vorsicht: Deka Fonds niemals direkt bei der Sparkasse kaufen!

Dort sind (die meisten) Deka Fonds teurer als beim Online-Broker. Sparkassen verlangen bis zu 5 % Ausgabeaufschlag – und das ist enorm viel. Deka Fonds kann man auch bei vielen Online-Brokern kaufen – ganz ohne Ausgabeaufschlag!

Depot-Empfehlung für Deka Fonds: Link zum Anbieter*

Dort lassen sich Deka Fonds kostengünstig und ohne Ausgabeaufschlag kaufen.

Frage an Dich: Welche Deka Fonds sollte man Deiner Meinung nach noch in die Liste mit aufnehmen? Schreib es gerne in die Kommentare!

Dein Depotstudent Dominik

Tipp: Um in Aktien oder ETFs zu investieren, benötigst Du ein Wertpapier-Depot. Die besten Anbieter findest Du in der folgenden Übersicht:

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