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Immer mehr Leute möchten bei der Geldanlage Kriterien wie Nachhaltigkeit, soziale Verantwortung und Umweltschutz berücksichtigen. In Eigenregie ist das Vorhaben jedoch schwer umzusetzen. Mit einem GreenFolio des digitalen Vermögensverwalters VisualVest bist Du auf dem richtigen Weg. Der nachfolgende Beitrag erklärt, warum dem so ist.
Tipp: Lies auch meinen ausführlichen Erfahrungsbericht zu VisualVest.
Inhalt
So werden nachhaltige Fonds bestückt
VisualVest ist ein 2015 gegründeter digitaler Vermögensverwalter mit Sitz in Frankfurt am Main. Bei einer klassischen Geldanlage werden ausschließlich Kriterien wie Risiko, Liquidität und Rentabilität bewertet. Für einige Anleger greift diese Bewertung jedoch zu kurz, weil sie mit ihrer Geldanlage nicht Staaten oder Unternehmen unterstützen, deren Verhalten nicht zu ihren Wertvorstellungen passt.
Beispiel:
Unternehmen X trägt im Index Y überdurchschnittlich zur Wertentwicklung bei. Leider wird die Rendite mit der Produktion von militärisch einsetzbaren Waffen erwirtschaftet.
Nachhaltige Investmentfonds oder Indexfonds grenzen sich durch eine klar ersichtliche Ausrichtung von den Klassikern ab. Führend bei der Definition von Nachhaltigkeit ist das Unternehmen Morgan Stanley Capital International (MSCI). Der Indexentwickler hat die sogenannten ESG-Richtlinien entwickelt, welche auch bei VisualVest Anwendung finden.
- E steht für Environmental und mahnt zum nachhaltigen Umgang mit endlichen Ressourcen und anderen Naturgütern.
- S steht für Social und deckt damit das Soziale ab.
- G steht für Governance, ins Deutsche übersetzt Unternehmensführung.
Das bedeutet ganz konkret: Es wird nicht nur auf die Umwelt geachtet. Vielmehr werden beispielsweise auch Themen wie Menschenrechte, der Umgang mit Mitarbeitern und die Grundsätze guter Unternehmensführung beachtet.
In einem ESG Investmentfonds dürfen beispielsweise keine Aktien von Unternehmen enthalten sein, die Waffen herstellen und verkaufen.
Nachhaltige Fonds müssen darüber hinausgehende Kriterien erfüllen
Bei VisualVest muss ein Fonds mindestens 6 von 10 Punkten im ESG-Score erzielen, um als nachhaltig zu gelten. Das allein genügt jedoch noch nicht. Ein Fonds mit ausreichendem ESG-Score muss zudem einen deutlich geringeren CO2-Ausstoß aufweisen als seine klassisch konzipierten Mitbewerber.
Im dritten Teil der Prüfung werden die Fondsgesellschaft selbst und finanzielle Kriterien wie Wertentwicklung auf den Prüfstand gestellt. Nur ein Fonds, der in allen Prüfungen gut abschneidet, kommt für das GreenFolio infrage.
GreenFolio – eine Option für jeden Anlegertyp
VisualVest hat 3 GreenFolios entwickelt und damit jedem Interessenten die Möglichkeit des nachhaltigen Investierens eröffnet.
- GreenFolio 1 ist zu großen Teilen mit risikoarmen Anleihen gestaltet, Aktien spielen bei diesem Portfolio nur eine untergeordnete Rolle.
- Bei GreenFolio 2 sind die Anteile von Anleihen und Aktien ausgewogen. Das Portfolio bietet viel Sicherheit in Kombination mit moderaten Chancen.
- Mit GreenFolio 3 kannst Du gegebene Chancen in vollem Umfang wahrnehmen. Der überwiegende Aktienanteil sorgt allerdings in turbulenten Zeiten für starke Kursschwankungen.
Wie findest Du das passende GreenFolio?
Die Frage ist einfach zu beantworten: Lasse Dir einen Anlagevorschlag erstellen.
Nachdem Du den entsprechenden Button angeklickt hast, gibt es allgemeine Fragen zu beantworten. Danach gibst Du Anlagehorizont und gewünschte Sparart inklusive Summe an. Anschließend musst Du Kenntnisse mit Investmentfonds und digitaler Vermögensverwaltung bestätigen.
Im Anschluss kommen einige Fragen, die VisualVest zur Ermittlung der Risikobereitschaft dienen. Überlege im eigenen Interesse sorgfältig, wie viel Risiko Du eingehen möchtest.
Ein Klick auf GreenFolio bringt Dich zu einem unverbindlichen Anlagevorschlag, welcher von Dir akzeptiert, modifiziert oder abgelehnt werden kann. Ungeachtet Deiner weiteren Vorgehensweise weißt Du jetzt, welches GreenFolio zu Deinen persönlichen Präferenzen passt.
Tipp: Lies auch meinen ausführlichen Erfahrungsbericht zu VisualVest.
Dein Depotstudent Dominik
Risikohinweis: Die Geldanlage in Fonds ist immer auch mit Risiken verbunden, die zu einem Verlust deines eingesetzten Kapitals führen können. Historische Werte oder Prognosen geben keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung, die zukünftige Wertentwicklung kann von dieser Performance abweichen. Bitte mach dich deshalb mit den Risikohinweisen von VisualVest (https://www.visualvest.de/rechtliches/risikohinweise.html) vertraut.
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