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Bei Julius Bär (https://www.juliusbaer.com) handelt es sich um eine Privatbank und einen Vermögensverwalter, der sich vor allem auf größere Vermögen spezialisiert hat.
Was dabei als „größeres Vermögen“ gilt, ist zunächst einmal Auslegungssachen: Reichen 100.000 Euro oder geht es erst ab mehreren Millionen Euro los?
Also: Wie hoch ist die Mindestanlagesumme bzw. Mindesteinlage bei Julius Bär? Ab wann kann man sein Vermögen von Julius Bär verwalten lassen oder andere Leistungen in Anspruch nehmen?
Ich zeige Dir, welche Mindestanlagesummen als Anhaltspunkt dienen können!
Inhalt
Mindesteinlagen für Wealth Management, Fonds und mehr
Auf der Website von Julius Bär findet man leider keine Informationen zu einem „Mindestvermögen“ – man muss sich also andere Quellen suchen.
Der minimale Anlagebetrag unterscheidet sich dabei, ob man auf das „Wealth Management“ von Julius Bär oder auf andere Produkte oder Leistungen (z.B. Fonds) zurückgreifen möchte.
Vermögensverwaltung bei Julius Bär ab ca. 1,5 Millionen Euro
Es scheint so, dass man für die Vermögensverwaltung einen Betrag von mindestens einer Million Euro einplanen sollte – tendenzielle eher mehr.
Mindestanlagesumme von mindestens 1,5 Millionen Schweizer Franken bei Julius Bär:
„Ab 1,5 Millionen ist es Kunden möglich, ihr Vermögen professionell verwalten lassen. Wer sich mit Fonds im Depot begnügen kann und will, ist ab 250 000 Franken dabei.“
Quelle: https://www.handelszeitung.ch/geld/private-banking-welche-bank-darf-es-sein
Mindestanlagesumme von mindestens 1,5 Millionen Euro bei Julius Bär:
„Julius Bär – Multi-Family Office – Mindestanlagesumme 1,5 Mio. €“
Quelle: https://wissen.zinsbaustein.de/blog/wealth-management-exklusive-finanzdienstleistung-im-wandel
Fonds bereits ab 250.000 € oder 500.000 €
In Fonds von Julius Bär kann man auch mit Beträgen unter 1 Million Euro investieren – die Schwelle ist also niedriger als bei der Vermögensverwaltung.
Trotzdem können durchaus mehrere Hunderttausend Euro notwendig sein, um in die Fonds zu Julius Bär investieren zu können.
Beispiel 1: „Multicooperation – Julius Baer Global Excellence Equity C Fonds“
- Mindestanlage von 500.000 Euro.
Beispiel 2: „Multicooperation – Julius Baer Equity Next Generation K Fonds“
- Mindestanlage von 462.965 EUR
Quellen: https://www.finanzen.net/fonds/multicooperation-julius-baer-global-excellence-equity-c-lu0912193876 und https://www.finanzen.net/fonds/multicooperation-julius-baer-equity-next-generation-k-lu1649333934
Gute Alternativen zu Julius Bär
Sowohl bei geringeren Vermögen als auch bei größeren Vermögen kann man passende Alternativen zu Julius Bär nutzen – da gibt es eine gute Auswahl.
Im Folgenden 3 verschiedene Ansätze als Alternativen zu Julius Bär: Digitale Vermögensverwaltung, eigenständiges Wertpapierdepot und Finanzberatung.
Alternative 1) Robo-Advisor als digitale Vermögensverwaltung
Link zu meiner Empfehlung für die digitalen Vermögensverwaltung >>
Dieser Anbieter ist meine aktuelle Top-Empfehlung für die digitale Vermögensverwaltung.
Ich bin selbst Kunde bei diesem Anbieter und sehr zufrieden – vor allem, was Gestaltung der Plattform, Anlagemöglichkeiten und Support anbelangt.
Konditionen in der Übersicht:
- Ab 20 € monatlicher Sparrate
- Oder ab 1.000 € Einmalanlage
- Gesamtkosten: 0,90 % p.a. auf das Vermögen
Kostenberechnung: 0,75 % Verwaltung und Handel, 0,15 % ETF-Kosten = 0,90 % Gesamtkosten
Wahl zwischen folgenden Portfolios möglich:
- Nachhaltige ESG-Portfolios
- Dynamisches Risikomanagement
Bei diesen Wahlmöglichkeiten kannst Du jeweils Deine gewünschte Risikoklasse einstellen.
Weitere gute Robo-Advisor findest Du im folgenden Vergleichsrechner.
Alternative 2) Vermögen selbst verwalten mit ETFs, Fonds, Aktien & Co.
Ich persönlich bin ein Fan der Geldanlage in ETFs: Das ist sehr kostengünstig und einfach in der Umsetzung.
Du möchtest Dir nicht zu viele Gedanken machen?
Dann könnte die Geldanlage in den „iShares Core MSCI World“ genau das richtige sein – dieser ETF ist sehr günstig und global gestreut. Dazu musst Du nur 1.) ein Depot eröffnen, Dich 2.) in das Depot einloggen und 3.) in den ETF mit der Kennung „IE00B4L5Y983“ per Einmalanlage oder Sparplan investieren.
>>> Mache den ersten Schritt, indem Du bei diesem bekannten Online-Broker >> ein Depot eröffnest: Diesen Broker nutze ich selbst seit langer Zeit und bin sehr zufrieden.
Tipp: Um in Aktien, ETFs und Fonds zu investieren, benötigst Du ein Wertpapier-Depot. Die besten Anbieter findest Du in der folgenden Übersicht:
Ich empfehle vor allem:
- dieses Depot als aktuelle Top-Empfehlung (nutze ich selbst)* und
- dieses Depot als Allrounder* und
- dieses Depot als etablierter Klassiker*.
Alternative 3) Finanzberatung: Für kleine und große Vermögen
Auch eine klassische Finanzberatung bzw. Vermögensverwaltung kann man in Anspruch nehmen – da habe ich bereits viele Erfahrungen sammeln können.
Die beste Finanzberatung? In meinem Ranking der Finanzberatungen findest Du empfehlenswerte Finanzberater.
Also, was darf es sein: Julius Bär oder Alternativen nutzen?
… die Entscheidung liegt bei Dir!
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