MEINE ERFAHRUNGEN: Pictet-Fonds

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Depotstudent Dominik

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Aktiv gemanagte Fonds haben den Ruf, ihren Anlegern mehr Rendite zu erwirtschaften als der Gesamtmarkt dies könnte. Um in diesen Genuss zu kommen, nehmen Investoren sogar die deutlich höheren Kosten in Kauf. Aufwand und Risikobereitschaft werden jedoch nicht immer belohnt, oft wird zwar mehr Rendite erzielt, aber die Verwaltungskosten relativieren das Ergebnis in den meisten Fällen. Es liegt nicht an der jeweiligen Fondsgesellschaft, sondern an den Gesetzen effizienter Märkte.

Der nachfolgende Erfahrungsbericht ist dem Test der Pictet Fonds gewidmet.

Eines vorweg: Auch Vermögensverwaltungen mit jahrzehntelanger Erfahrung schneidet nur selten besser ab als der gesamte Markt – aber das schauen wir uns gemeinsam im Detail an. Erst stelle ich Dir das Unternehmen vor, dann einige der verfügbaren Fonds im Vergleich mit einem ETF.

Meine im Beitrag dargestellte Meinung beruht auf recherchierten Fakten und Zahlen und sie kann mit Kritik behaftet sein. Die individuelle Bewertung meiner Ausführungen überlasse ich allein Dir.

Wer etabliert die Pictet Fonds?

Pictet tritt heutzutage als Unternehmensgruppe mit Sitz in Genf auf, welche sich aus Privatbank und Vermögensverwaltung zusammensetzt. Pictets Ursprünge reichen mehr als 200 Jahre zurück. Edouard Pictet war ein Verwandter des Gründers und gab der Gesellschaft seinen Namen. Im Jahr 1926 wurde aus dem Unternehmen die Pictet & Cie. SA, seit 2013 mit der Rechtsform Kommanditgesellschaft.

In der Gegenwart ist die Pictet Gruppe Ansprechpartner für Privatanleger, institutionelle Investoren und professionelle Anleger. Die Vermögensverwaltung ist weltweit präsent, hat hierzulande mehrere Niederlassungen und beschäftigt insgesamt etwa 4.800 Mitarbeiter.

Die Verwaltung des Vermögens ist als Dienstleistung bei Pictet wohlhabenden Menschen vorbehalten. In die Fonds der Unternehmensgruppe kann meinen Erfahrungen entsprechend jedermann investieren. Über die Webseite gibt es allerdings keinen Fonds-Zugang, ich wurde bei einem vertrauenswürdigen Finanzportal fündig.

Die nachfolgenden Abschnitte sind keine Werbung für Pictet Fonds, sondern dienen der Klärung der Frage: In aktiv gemanagten Fonds Geld anlegen oder lieber in Exchange Traded Funds ETF?

Pictet bietet mehr Fonds als ich in diesem Beitrag vorstellen könnte. Bei meiner Auswahl standen diese Kriterien im Vordergrund:

• Bestmögliche Diversifikation.
• Dauerhaft im Trend liegende Themen.
• Überwiegende oder ausschließliche Konzentration auf Aktien.

Ausgesuchte Pictet Fonds im Test

Hinweis: Wir vergleichen Pictet-Fonds mit einem global gestreuten ETF – und zwar den iShares Core MSCI World ETF. Das ist nicht zwingend die richtige Benchmark – sie erleichtert es Dir als Leser aber erheblich die Wertentwicklung der Pictet-Fonds einzuschätzen.

Tipp: Um Ausgabeaufschläge zu vermeiden und kostengünstig anzulegen, folge meinen Depotempfehlungen.

Tipp: Um in Aktien, ETFs und Fonds zu investieren, benötigst Du ein Wertpapier-Depot. Die besten Anbieter findest Du in der folgenden Übersicht:

Ich empfehle vor allem:

• dieses Depot als aktuelle Top-Empfehlung (nutze ich selbst)* und
• dieses Depot als Allrounder* und
• dieses Depot als etablierter Klassiker*.

Pictet Clean Energy P dy GBP, ISIN: LU0320648255

Diesen Fonds habe ich für den Test ausgewählt, weil saubere Energien zunehmend stark im Fokus der Anleger stehen. Das Fondsmanagement investiert in internationale Aktien mit den Schwerpunkten Umwelt, Klima und neue Energien.

Der Fonds wurde im November 2007 in Luxemburg aufgelegt und ausschüttend konzipiert. Er orientiert sich am MSCI World Aktienindex und ist mit der SRRI Kennziffer 6 von 7 für Anleger geeignet, die temporäre Verluste verkraften können.

Das Fondsvolumen wird mit gut 3 Milliarden Dollar beziffert. Investitionen per Einmalanlage sind ab 250 Euro möglich. In Rechnung gestellt werden 5 % Ausgabeaufschlag einmalig und laufende Kosten in Höhe von 2 % p. a.

Zusammensetzung nach Assets:

• 99,90 % Aktien.
• 0,10 % Geldmarkt oder Kasse.

Zusammensetzung nach Ländern:

• 53,50 % USA.
• 8,80 % Deutschland.
• 6,50 % Frankreich.
• 5,70 % sonstige Länder.
• 5,30 % Dänemark.
• 4,90 % Niederlande.
• 4,80 % Italien.
• 4,70 % Spanien.
• 3,40 % Japan.
• 2,50 % Portugal.

Größte Werte im Fonds:

• 4,80 % ENEL SPA.
• 4,30 % LI-VI INC.
• 4,10 % NXP SEMICONDUCTOR NV.
• 3,80 % IBERDROLA SA.
• 3,80 % RWE AG.
• 3,70 % NEXTERA ENERGY INC.
• 3,50 % VESTAS WIND SYSTEM AS.
• 3,20 % INFINEON TECH AG.
• 3,10 % BROOKFIELD RENEWABLE.
• 3,10 % SEMICONDUCTOR MANUF.

Wertentwicklung Clean Energy Fonds versus Performance iShares MSCI World ETF:

• 5 Jahre: plus 82,70 % – plus 104,38 %.
• 3 Jahre: plus 52,43 % – plus 39,42 %.
• 1 Jahr: plus 35,02 % – plus 17,81 %.

Der MSCI World ETF hat in den letzten Jahren zwar kleinere Sprünge gemacht, ungeachtet dessen ist er dem Clean Energy Fonds mindestens ebenbürtig.

Pictet Fonds Global Environmental Opportunities I EUR, ISIN: LU0503631631

Das Fondsmanagement investiert weltweit in Unternehmen, welche entlang der Umwelt-Wertschöpfungskette aktiv sind und ökologisch nachhaltige Produkte oder Dienstleistungen anbieten.

Der Pictet Fonds wurde im September 2010 in Luxemburg aufgelegt und thesaurierend gestaltet. Mit seinem SRRI Profil 6 ist er für langfristig orientierte Anleger mit überdurchschnittlicher Verlust-Tragfähigkeit geeignet. Das Fondsvolumen beträgt mehr als 5,5 Milliarden Euro.

Über die FFB (Frankfurter Fondsbank) kannst Du mit einer Mindestsumme von 250 Euro in den Fonds investieren und eventuell den Ausgabeaufschlag sparen. Fällig werden in jedem Fall Verwaltungskosten von zuletzt 1,11 % pro Jahr.

Zusammensetzung nach Assets:

• 98,00 % internationale Aktien.
• 2,00 % Geldmarkt respektive Kasse.

Zusammensetzung nach Ländern:

• 57,50 % Vereinigte Staaten.
• 8,50 % Dänemark.
• 6,10 % Frankreich.
• 5,30 % sonstige Länder.
• 5,20 % Schweiz.
• 4,40 % Deutschland.
• 3,20 % Japan.
• 2,90 % Großbritannien.
• 2,60 % Niederlande.
• 2,40 % Irland.

Größte Werte im Fonds:

• 4,40 % VESTAS WIND SYSTEMS AS.
• 4,20 % APPLIED MATERIALS.
• 3,70 % ORSTED S/A.
• 3,30 % SYNOPSYS.
• 3,20 % CADENCE DESIGN SYSTEMS.
• 3,10 % ANSYS.
• 3,10 % THERMO FISHER.
• 3,00 % AUTODESK INC.
• 3,00 % AMERICAN WATER WORKS.
• 2,80 % TETRA TECH INC.

Wertentwicklung Global Environmental Opportunities Fonds versus Performance iShares MSCI World ETF:

• 5 Jahre: plus 87,48 % – plus 104,38 %.
• 3 Jahre: plus 48,59 % – plus 39,42 %.
• 1 Jahr: plus 21,89 % – plus 17,81 %.

Seitens der Wertentwicklung sind sich die beiden Anlagevehikel sehr ähnlich.

Pictet Fonds Global Megatrend Selection HP EUR, ISIN: LU0474970190

Der Pictet Fonds investiert in internationale Aktiengesellschaften, die erfolgreich globalen Trends folgen. Jedes Thema wird vom Fondsmanagement gleich gewichtet und monatlich überprüft.

Im Juni 2011 in Luxemburg aufgelegt, konnte der Fonds mehr als 10 Milliarden Euro einsammeln. Er ist thesaurierend konzipiert und mit der Risiko-Ertrags-Kennziffer 6 von 7 behaftet. In diesen Fonds kann über die FFB bereits ab 250 Euro Einmalanlage oder per Sparplan mit 25 Euro Monatsrate investiert werden.

Maximaler Ausgabeaufschlag einmalig 5 %, im letzten Geschäftsjahr wurden Gesamtkosten von 2,06 % berechnet. Der Fonds eignet sich für Personen mit langem Anlagehorizont und hoher Verlust-Tragfähigkeit.

Zusammensetzung nach Assets:

• 97,10 % internationale Aktien.
• 2,90 % Geldmarkt respektive Kasse.

Zusammensetzung nach Ländern:

• 59,60 % Vereinigte Staaten.
• 9,80 % diverse Länder.
• 5,10 % Frankreich.
• 4,60 % Großbritannien.
• 4,30 % Japan.
• 4,00 % Deutschland.
• 3,00 % China.
• 2,60 % Kanada.
• 2,50 % Schweiz.

Größte Werte im Fonds:

• 1,20 % THERMO FISHER.
• 0,90 % PAYPAL INC.
• 0,80 % ECOLAB.
• 0,80 % NXP SEMICONDUCTOR NV.
• 0,70 % VISA INC A-AKTIEN.
• 0,70 % INFINEON TECH AG.
• 0,70 % AUTODESK INC.
• 0,70 % EQUINIX.
• 0,70 % WASTE MANAGEMENT INC.
• O,60 % TESLA INC.

Wertentwicklung Global Megatrend Selection Fonds versus Performance iShares MSCI World ETF:

• 5 Jahre: plus 61,09 % – plus 104,38 %.
• 3 Jahre: plus 28,62 % – plus 39,42 %.
• 1 Jahr: plus 21,58 % – plus 17,81 %.

Der Pictet Fonds kann dem ETF seitens Wertentwicklung und Kosten keine Paroli bieten, er bleibt daher eine Option für Anleger, die bevorzugt in globale Trends investieren möchten.

Pictet Fonds Health P EUR, ISIN: LU0255978776

Das Management des Fonds investiert vorzugsweise global in Unternehmen, die mit dem Sektor Gesundheitswesen verbunden sind. Ziel ist, langfristig Kapitalwachstum zu erzielen. Anlageschwerpunkte sind Gesundheitsbranche und Pharmaindustrie. Empfohlen wird der Fonds von Pictet für langfristig aufgestellte Anleger mit hoher Verlust-Tragfähigkeit.

Der Fonds wurde im Juni 2006 in Luxemburg aufgelegt und hat ein Volumen von 731 Millionen Euro. Sein SRRI Profil beträgt 6 von 7, die im letzten Geschäftsjahr fällige TER wird mit 2,02 % beziffert. Der reguläre Ausgabeaufschlag von 5 % wird einmalig fällig, sofern keine Voraussetzungen für Rabattierung vorliegen.

Zusammensetzung nach Assets:

• 99,40 % internationale Aktien.
• 0,60 % Geldmarkt respektive Kasse.

Zusammensetzung nach Ländern:

• 62,80 % Vereinigte Staaten.
• 12,30 % Großbritannien.
• 8,00 % Schweiz.
• 5,60 % Japan.
• 2,90 % Deutschland.
• 2,80 % Italien.
• 1,90 % Spanien.
• 1,90 % Dänemark.
• 1,30 % diverse Länder.

Größte Werte im Fonds:

• 5,20 % UNITEDHEALTH GROUP INC.
• 4,90 % ABBOTT LABORATORIES.
• 4,80 % THERMO FISHER.
• 4,30 % ROCHE HOLDING AG.
• 3,30 % RECKITT BENCKISER GROUP.
• 3,30 % QUEST DIAGNOSTICS INC.
• 3,20 % UNILEVER PLC.
• 3,00 % BOSTON SIENTIFIC CORP.

Wertentwicklung Health Fonds versus Performance iShares MSCI World ETF:

• 5 Jahre: plus 22,00 % – plus 104,38 %
• 3 Jahre: plus 27,76 % – plus 39,42 %.
• 1 Jahr: plus 1,45 % – 4,51 %.

Die Kursentwicklung des Fonds verläuft zum Gorßteil günstiger als die des ETF. Falls Ausgabeaufschläge anfallen, wird dieser Vorsprung aber zum Teil wieder zunichte gemacht.

Pictet Fonds Robotics P dy EUR, ISIN: LU1279334301

Das Fondsmanagement investiert weltweit in die Aktien von Gesellschaften, die an der Wertschöpfungs-Kette im Sektor Robotik beteiligt sind oder daraus Profite ziehen. Der Pictet Fonds wurde im Oktober 2015 in Luxemburg aufgelegt und ausschüttend konzipiert. Sein Fondsvolumen wird mit mehr als 8,1 Milliarden Dollar beziffert, die TER des letzten Geschäftsjahrs ist mit 1,99 % angegeben.

Investoren zahlen einmalig einen Ausgabeaufschlag von maximal 5 %, sofern die Voraussetzungen für Rabattierung nicht erfüllt werden. Sie sollten zudem über langen Anlagehorizont verfügen und temporär Verluste verkraften können. SRRI Kennziffer 6 von 7.

Aufteilung nach Assets:

• 91,10 % internationale Aktien.
• 8,90 % Geldmarkt oder Kasse.

Aufteilung des Fonds nach Ländern:

• 63,70 % Vereinigte Staaten.
• 15,20 % Japan.
• 6,50 % Deutschland.
• 3,10 % Niederlande.
• 1,50 % Schweden.
• 1,10 % Kanada.

Größte Werte im Fonds:

• 6,00 % ALPHABET INC C-AKTIEN.
• 4,40 % NIDEC.
• 4,00 % SIEMENS AG.
• 3,30 % LAM RESEARCH CORP.
• 3,30 % SPLUNK INC.
• 3,30 % XILINX INC.
• 3,20 % SYNOPSYS.
• 3,20 % SMC.
• 3,10 % FANUC GROUP.
• 3,10 KLA CORP.

Wertentwicklung Robotics Fonds versus Performance iShares MSCI World ETF:

• 5 Jahre: plus 146,88 % – plus 104,38 %.
• 3 Jahre: plus 70,12 % – plus 39,42 %.
• 1 Jahr: plus 33,59 % – plus 17,81 %.

Der Fonds entwickelte sich in allen Zeiträumen besser als der ETF und kann ungeachtet höherer Kosten punkten. Es handelt sich aber natürlich auch um eine Branche, die in diesem Zeitraum besonders gut abgeschnitten hat und kann daher nicht komplett auf das Fondsmanagement zurückzuführen sein.

Pictet Fonds Premium Brands HP USD, ISIN: LU0552610593

Die Fondsmanager investieren weltweit in die Aktien von Unternehmen mit starken Marken, die hochpreisige und erstklassige Produkte und/oder Dienstleistungen anbieten. Der Fonds wurde im November 2010 in Luxemburg aufgelegt und thesaurierend ausgerichtet. Er trägt die Risiko-Ertrags-Kennziffer 6 von 7, hat knapp 600 Millionen Euro Fondsvolumen und erfordert langen Anlagehorizont.

Anleger ohne Voraussetzungen für Rabattierung zahlen einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 5 %. Zudem werden Gesamtkosten von aktuell 2,05 % p. a. in Rechnung gestellt.

Zusammensetzung nach Assets:

• 99,70 % internationale Aktien.
• 0,30 % Geldmarkt oder Kasse.

Zusammensetzung nach Branchen:

• 74,00 % Diverse.
• 13,50 % Nahrungsmittel und Getränke.
• 12,20 % Freizeit- und Gastgewerbe.

Zusammensetzung nach Ländern:

• 49,20 % USA.
• 27,50 % Frankreich.
• 7,60 % Italien.
• 5,00 % verschiedene Länder.
• 4,90 % Deutschland.
• 4,30 % Schweiz.
• 1,30 % Luxemburg.

Größte Werte im Fonds:

• 5,50 % LVMH MOET HENNESSY.
• 5,40 % APPLE INC.
• 5,30 % LOREAL.
• 5,00 % NIKE INC.
• 4,60 % ESTEE LAUDER.
• 4,60 % FERRARI NV.
• 4,10 % MARRIOTT.
• 4,10 AMERICAN EXPRESS.
• 4,10 % ESSILOR.

Wertentwicklung Premium Brands Fonds versus Performance iShares MSCI World ETF:

• 5 Jahre: plus 54,59 % – plus 104,38 %.
• 3 Jahre: plus 44,84 % – plus 39,42 %.
• 1 Jahr: plus 8,87 % – plus 17,81 %.

Auch dieser Fonds spielt nach Kostenabzug keine Mehrrendite im Vergleich zum MSCI World ETF ein. Indes gibt es an den Pictet Fonds ebenso wenig Kritik zu üben wie an der Vermögensverwaltung selbst.

Bewertung, Kritik und Entscheidung für oder gegen einen Pictet Fonds obliegen Dir.

Dein Depotstudent Dominik

Tipp: Um Ausgabeaufschläge zu vermeiden und kostengünstig anzulegen, folge meinen Depotempfehlungen.

Tipp: Um in Aktien, ETFs und Fonds zu investieren, benötigst Du ein Wertpapier-Depot. Die besten Anbieter findest Du in der folgenden Übersicht:

Ich empfehle vor allem:

• dieses Depot als aktuelle Top-Empfehlung (nutze ich selbst)* und
• dieses Depot als Allrounder* und
• dieses Depot als etablierter Klassiker*.

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