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Ist es möglich, mit einem Portfolio aus deutschen Aktien jeden Monat Dividende zu erhalten?
Spannende Frage!
Denn die Schwierigkeit bei deutschen Aktien ist: Mit der sogenannten Dividendensaison im April und Mai eines Jahres sind die meisten Dividenden bereits ausgeschüttet. Dadurch kommen Dividenden geballt in wenigen Monaten und nicht gleichmäßig verteilt auf das ganze Jahr beim Anleger an.
Dieser Problematik bin ich auf den Grund gegangen und habe für Dich eine Übersicht erstellt, in der die Monate des Jahres und die Aktien aufgelistet sind, die in den jeweiligen Monaten ausschütten.
Ich zeige Dir in diesem Artikel:
- Wie Du in 9 von 12 Monaten Dividenden von deutschen Unternehmen erhalten kannst.
- Wie Du mit der Beimischung eines DAX-ETFs auf 10 von 12 Monate mit Dividende kommst.
- Wie Du mit der Beimischung eines REITs auf 12 von 12 Monate mit Dividende kommst.
Wenn Du Vorschläge, Verbesserungen oder Anregungen hast, lasse gerne einen Kommentar da! Genauso, wenn Du interessante Aktien kennst, die hier noch nicht aufgeführt sind.
Dadurch können wir diesen Artikel für weitere Leser hilfreicher machen.
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(Disclaimer: Ihr Kapital ist im Risiko.)
Inhalt
Dividendenkalender deutscher Aktien
| # | Monat der Ausschüttung | Aktie |
| 1 | Januar | – |
| 2 | Februar | Aurubis / Metro / Mobotix / Siemens / VERBIO |
| 3 | März | Bertrandt / Infineon / Sartorius |
| 4 | April | Bayer / Covestro / Daimler / Deutsche Telekom / Henkel / Merck / MTU / Nexus / Schaeffler |
| 5 | Mai | Adidas / Allianz / Aurelius / BMW / Deutsche Post / Fresenius / Muenchener Rueck / Puma / Rheinmetall / RWE / SAP |
| 6 | Juni | Allgeier / Bechtle / Deutsche Wohnen / Freenet / Hawesko Holding / Sixt |
| 7 | Juli | Baywa / Continental / Fielmann / Hornbach / Porsche / Scout24 / Volkswagen |
| 8 | August | Grenke / Hawesko Holding |
| 9 | September | – |
| 10 | Oktober | – |
| 11 | November | Ströer |
| 12 | Dezember | KWS SAAT / Schloss Wachenheim |
Wie Du siehst: In 9 von 12 Monaten Dividende von deutschen Unternehmen zu erhalten, ist möglich. Allerdings reicht das nicht ganz an das Ziel heran, jeden Monat Dividende mit Aktien aus Deutschland zu erhalten.
Hinweis: Es gibt ein paar wenige deutsche Aktien, die in ungewöhnlichen Monaten wie Januar, September und Oktober ausschütten – das sind jedoch häufig vergleichsweise kleine Unternehmen mit unregelmäßigen Ausschüttungen. Ein kontinuierlicher Strom an monatlichen Dividenden kann damit nicht erreicht werden, weshalb sie nicht in der Tabelle aufgeführt sind.
Du kennst Deutsche Aktien, die in den Monaten Januar, September und Oktober ausschütten? Dann lass gerne einen Kommentar da, damit die Liste der „deutschen Aktien mit monatlicher Dividende“ für Suchende aktualisiert werden kann.
Im Folgenden zeige ich Dir die Aktien deutscher Unternehmen, die Du für monatliche Dividende kaufen könntest – mit ihren Dividendenrenditen.
Tipp: Um in Aktien, ETFs und Fonds zu investieren, benötigst Du ein Wertpapier-Depot. Die besten Anbieter findest Du in der folgenden Übersicht:
Ich empfehle vor allem:
- dieses Depot als aktuelle Top-Empfehlung (nutze ich selbst)* und
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01 Januar: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
Im Monat Januar gibt es leider keine zuverlässigen deutschen Dividendenzahler.
02 Februar: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Aurubis | 1,5 % |
| Metro | 6,4 % |
| Mobotix | 0,7 % |
| Siemens | 2,7 % |
| VERBIO | 0,4 % |
03 März: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Bertrandt | 0,3 % |
| Infineon | 0,7 % |
| Sartorius | 0,1 % |
04 April: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Bayer | 4,0 % |
| Covestro | 2,3 % |
| Daimler | 1,8 % |
| Deutsche Telekom | 3,4 % |
| Henkel | 2,4 % |
| Merck | 0,8 % |
| MTU | 0,6 % |
| Nexus | 0,3 % |
| Schaeffler | 3,4 % |
April und Mai gelten als „Dividendensaison“ deutscher Aktien – es gibt also noch viele weitere Unternehmen mit Ausschüttungen in diesen Monaten.
05 Mai: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Adidas | 1,0 % |
| Allianz | 4,6 % |
| Aurelius | 3,9 % |
| BMW | 2,3 % |
| Deutsche Post | 2,3 % |
| Fresenius | 2,0 % |
| Muenchener Rueck | 4,3 % |
| Puma | 0,2 % |
| Rheinmetall | 2,5 % |
| RWE | 2,9 % |
| SAP | 1,5 % |
April und Mai gelten als „Dividendensaison“ deutscher Aktien – es gibt also noch viele weitere Unternehmen mit Ausschüttungen in diesen Monaten.
06 Juni: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Allgeier | 2,3 % |
| Bechtle | 0,8 % |
| Deutsche Wohnen | 2,0 % |
| Freenet | 8,2 % |
| Hawesko Holding | 6,1 % |
| Sixt | 0,1 % |
07 Juli: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Baywa | 2,5 % |
| Continental | 2,6 % |
| Fielmann | 1,9 % |
| Hornbach | 2,1 % |
| Porsche | 2,5 % |
| Scout24 | 1,0 % |
| Volkswagen | 2,4 % |
08 August: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Grenke | 0,7 % |
| Hawesko Holding | 6,1 % |
09 September: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
Im Monat September gibt es leider keine zuverlässigen deutschen Dividendenzahler.
10 Oktober: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
Im Monat Oktober gibt es leider keine zuverlässigen deutschen Dividendenzahler.
11 November: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| Ströer | 3,0 % |
12 Dezember: Monatliche Dividende mit deutschen Aktien
| Unternehmen | Dividendenrendite |
| KWS SAAT | 1,0 % |
| Schloss Wachenheim | 2,1 % |
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Möglichkeiten, um wirklich jeden Monat Ausschüttungen zu erhalten
Da es über die oben genannten deutschen Aktien nicht möglich ist, wirklich jeden Monat Dividende zu erhalten, stelle ich Dir im Folgenden zwei Möglichkeiten vor, wie Du dieses Ziel trotzdem erreichen kannst.
Möglichkeit 1: DAX-ETF beimischen
In der obigen Tabelle fehlen die Monate: Januar, September, Oktober.
Monatliche Dividende mit einem Aktien-Portfolio rein aus deutschen Aktien ist schwierig bis unmöglich – zumindest, wenn man etablierte Werte im Depot haben möchte.
Um etwas mehr Kontinuität in die Ausschüttungen aus deutschen Unternehmen zu bringen und außerdem noch einen weiteren Monat (September) mit Dividenden zu füllen, bietet sich der folgende ETF an:
- Deka DAX (ausschüttend) UCITS ETF (WKN: ETFL06): Ausschüttungen in März + Juni + September + Dezember.
Zwischenfazit Möglichkeit 1: Hier würdest Du rein mit deutschen Aktien auf 10 von 12 Monaten mit Dividende kommen. Außerdem stabilisierst Du Dein Portfolio durch die zusätzlichen quartalsweisen Ausschüttungen.
Möglichkeit 2: Eine nicht-Deutsche Aktie beimischen
Klar, das ist eigentlich nicht Sinn der Sache. Aber wenn Du zumindest einen gewissen Betrag jeden Monat aufs Konto überwiesen bekommen möchtest, ist diese Möglichkeit vielleicht ganz interessant.
Ich spreche davon, sich einen REIT ins Depot zu holen – viele REITs schütten jeden Monat Dividende aus und können so eine schöne Ergänzung sein.
Hinweis: Bei diesen monatlich ausschüttenden Dividenden-Aktien handelt es sich um sogenannte REITs (Real Estate Investment Trusts). Das sind Aktien, die im Immobilienbereich investieren und in der Regel hohe Dividenden ausschütten.
Mögliche REITs für Dein Portfolio:
- LTC Properties Aktie = schüttet 12 x im Jahr eine Dividende aus.
Dividendenrendite = 5,8 % - Realty Income Aktie = schüttet 12 x im Jahr eine Dividende aus.
Dividendenrendite = 4,0 % - Main Street Capital Aktie = schüttet 12 x im Jahr eine Dividende aus.
Dividendenrendite = 5,6 % - Gladstone Capital Aktie = schüttet 12 x im Jahr eine Dividende aus.
Dividendenrendite = 6,5 % - Prospect Capital Aktie = schüttet 12 x im Jahr eine Dividende aus.
Dividendenrendite = 4,2 %
Zwischenfazit Möglichkeit 2: Hier würdest Du mit der Beimischung eines REITs jeden Monat Dividende erhalten.
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Grundidee hinter „Jeden Monat Dividende mit deutschen Aktien“
Die Idee, jeden Monat Dividende mit deutschen Aktien zu erhalten, ist für viele Anleger äußerst attraktiv. Monatliche Dividende mit deutschen Aktien soll dabei eine zuverlässige Einnahmequelle sein, die regelmäßig in das Portfolio fließen lässt. Dieser Ansatz ermöglicht es den Anlegern, ihre Finanzen planbar zu machen und von einem stetigen Einkommensstrom zu profitieren – und das eben mittels deutschen Aktien.
Warum sind deutsche Aktien in diesem Kontext besonders interessant? Deutschland ist bekannt für die Wirtschaft und zum Teil auch für äußerst solide Unternehmen. Viele deutsche Unternehmen sind in verschiedenen Branchen führend und haben eine lange Geschichte der Dividendenzahlungen. Dies macht deutsche Aktien zu einer attraktiven Wahl für Anleger, die nach monatlichen Einkünften suchen.
Aber auch der „Home Bias“ – dass man auf die Unternehmen im eigenen Land setzen möchte – kann dazu führen, dass man monatliche Dividende über deutsche Aktien umsetzen möchte.
Es gibt verschiedene Wege, wie Anleger jeden Monat Dividende mit deutschen Aktien erzielen können. Eine Möglichkeit wäre die Auswahl von Unternehmen, die monatliche Dividenden ausschütten – das gibt es bei deutschen Aktien jedoch so nicht. Lediglich ausländische Aktiengesellschaften und sogenannte „REITs“ (z.B. USA) haben dieses Modell angenommen und zahlen ihre Dividenden monatlich aus. Dies ermöglicht es den Anlegern, ein kontinuierliches Einkommen zu erzielen, ohne auf quartalsweise oder jährliche Zahlungen warten zu müssen.
Eine andere Möglichkeit ist die Diversifizierung des Portfolios mit verschiedenen deutschen Aktien, die unterschiedliche Dividendenzahlungszeiträume haben. Auf diese Weise können Anleger sicherstellen, dass sie jeden Monat Dividende erhalten, selbst wenn nicht alle Aktien zur gleichen Zeit ausschütten. Diese Strategie erfordert jedoch eine sorgfältige Auswahl der Aktien und eine kontinuierliche Überwachung des Portfolios.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Höhe der monatlichen Dividende mit deutschen Aktien von verschiedenen Faktoren abhängt, einschließlich der Anzahl der gehaltenen Aktien, des Dividendensatzes des Unternehmens und der aktuellen Marktsituation. Daher ist es sicherlich ratsam, eine langfristige Anlagestrategie zu verfolgen und nicht nur auf kurzfristige Einkünfte zu setzen – egal, ob deutsche Aktien oder nicht.
Insgesamt bietet die Idee, jeden Monat Dividende mit deutschen Aktien zu erzielen, eine schöne Möglichkeit, ein regelmäßiges Einkommen zu generieren und von deutschen Unternehmen zu profitieren. Mit der richtigen Auswahl und Diversifizierung der Aktien können Anleger eine stabile Einnahmequelle schaffen, die ihre finanzielle Sicherheit erhöht.
… auch wenn man für ein stabiles Portfolio wohl nicht einzig und allein auf deutsche Dividendentitel setzen sollte.
Die „Dividendensaison“ in Deutschland: Auf einen Schlag statt jeden Monat
Das Ziel, monatliche Dividenden mit Aktien deutscher Unternehmen zu erzielen, ist eine nicht zu unterschätzende Herausforderung, da es hier eine ausgeprägte „Dividendensaison“ gibt. Diese konzentriert sich üblicherweise auf die Monate April und Mai, in denen der Großteil der Dividendenzahlungen erfolgt. Dieser saisonale Charakter ist darauf zurückzuführen, dass die meisten deutschen Unternehmen ihre Hauptversammlungen (HV) in diesem Zeitraum abhalten. Auf diesen Versammlungen entscheiden die Aktionäre über die Gewinnverwendung des vergangenen Geschäftsjahres, einschließlich der Höhe und Auszahlung der Dividenden.
Der Hauptgrund für die Ballung der Ausschüttungen in diesen Monaten liegt in der Struktur des deutschen Geschäftsjahres. Viele Unternehmen orientieren sich am Kalenderjahr, was bedeutet, dass der Jahresabschluss und der Gewinnverwendungsplan in den ersten Monaten des Folgejahres erstellt werden. Nach der Prüfung durch den Aufsichtsrat und die Wirtschaftsprüfer wird auf der Hauptversammlung die Dividendenausschüttung final beschlossen und kurz darauf ausgezahlt. Dieser Prozess führt dazu, dass sich die Dividendenzahlungen zeitlich bündeln.
Für Anleger, die auf regelmäßige, monatliche Einkünfte durch Dividenden angewiesen sind oder diese anstreben, stellt dies eine „kleine Schwierigkeit“ dar. Es gibt praktisch keine Unternehmen, die eine vierteljährliche oder gar monatliche Dividendenzahlung anbieten. Eine gleichmäßige Verteilung der Einnahmen über das gesamte Jahr hinweg erfordert daher häufig eine Diversifikation des Portfolios, beispielsweise durch die Beimischung ausländischer Aktien oder anderer Anlageklassen.
Die Dividendensaison bleibt ein prägendes Merkmal des deutschen Marktes und verdeutlicht die kulturellen und strukturellen Unterschiede im Vergleich zu Märkten wie den USA, wo regelmäßige Quartalsdividenden üblich sind.
Rein mit deutschen Aktien jeden Monat Dividende zu erhalten, ist leider praktisch nicht möglich.
Monatliche Ausschüttungskultur in den USA vs. in Deutschland:
In den USA ist es üblich, dass Unternehmen Dividenden quartalsweise ausschütten, was sie für Anleger attraktiv macht, die auf regelmäßige Einkünfte setzen. Zu den bekanntesten Beispielen zählen große Konsumgüterhersteller wie Procter & Gamble, Coca-Cola und PepsiCo, die für ihre zuverlässigen Dividendenhistorien bekannt sind. Auch Technologiekonzerne wie Apple und Microsoft gehören zu den Unternehmen, die regelmäßige Quartalsdividenden zahlen, obwohl diese Branche traditionell eher auf Wachstum als auf Ausschüttungen fokussiert ist.
Im Energiesektor bieten Unternehmen wie ExxonMobil und Chevron langfristig stabile Dividendenzahlungen, während im Gesundheitswesen Johnson & Johnson sowie Pfizer durch ihre Dividendenpolitik herausstechen. Banken wie JPMorgan Chase und Bank of America sind ebenfalls bekannt für ihre konstante Ausschüttungspolitik.
Darüber hinaus sind Immobilienunternehmen in den USA oft für ihre regelmäßigen Dividenden attraktiv. Real Estate Investment Trusts (REITs) wie Realty Income oder Simon Property Group zahlen häufig vierteljährlich aus, wobei Realty Income sogar für seine monatlichen Dividenden bekannt ist. Auch die Telekommunikationsriesen AT&T und Verizon bieten Anlegern durch ihre quartalsweisen Ausschüttungen eine verlässliche Einkommensquelle.
Diese breite Auswahl zeigt, dass in den USA viele Unternehmen quer durch verschiedene Branchen auf eine regelmäßige und planbare Dividendenpolitik setzen. Besonders attraktiv ist, dass zahlreiche dieser Unternehmen über Jahrzehnte hinweg nicht nur konstante Ausschüttungen vorgenommen, sondern ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben.
Diese Ausschüttungspolitik ist auch für Rentner in den USA relevant!
Viele US-Bürger integrieren Aktien, die regelmäßige Dividenden ausschütten, in ihre langfristige finanzielle Planung, um im Ruhestand einen stabilen Cashflow zu gewährleisten. Anders als in Ländern mit stärker ausgeprägten staatlichen Rentensystemen setzen Amerikaner verstärkt auf private Vorsorgestrategien, zu denen auch Dividendenportfolios gehören.
Unternehmen wie Procter & Gamble, Coca-Cola oder Johnson & Johnson, die über Jahrzehnte hinweg zuverlässige Dividenden gezahlt und oft erhöht haben, sind besonders beliebt, da sie eine planbare Einkommensquelle bieten. Technologiefirmen wie Microsoft und Apple sowie Energieunternehmen wie ExxonMobil und Chevron ergänzen solche Portfolios und bieten ebenfalls eine Kombination aus Wachstum und regelmäßigen Ausschüttungen.
Die Bedeutung dieser Dividenden geht über bloße Zusatzeinnahmen hinaus. Für viele Ruheständler sind sie ein wesentlicher Bestandteil ihrer finanziellen Unabhängigkeit, da sie es ermöglichen, ohne den regelmäßigen Verkauf von Aktien liquide zu bleiben. Besonders im Rahmen steuerbegünstigter Altersvorsorgekonten wie IRAs (Individual Retirement Accounts) oder 401(k)-Plänen können Dividenden strategisch reinvestiert werden, um das Kapital während der Erwerbsphase zu vermehren und später als Cashflow im Ruhestand genutzt zu werden.
Die breite Verfügbarkeit von quartalsweise ausschüttenden Unternehmen in den USA bietet Anlegern die Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, das sowohl Einkommen als auch Stabilität bietet. Diese Struktur erklärt, warum Dividendenaktien für viele Amerikaner nicht nur ein Investment, sondern ein integraler Bestandteil der Altersvorsorge sind.
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