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Union Fonds auf ein anderes Depot übertragen

Depotstudent Dominik
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Wer Fonds der Union Investment in einem hauseigenen Union Investment-Depot liegen hat, beschäftigt sich früher oder später mit dem Gedanken an einen Übertrag. In der Regel wird ein solcher Gedanke vom Wissen beflügelt, dass die Konditionen bei einigen Mitbewerbern ansprechender sind.

Ein entscheidender Nachteil eines Depots bei der Union Investment ist, dass dort höhere Gebühren als bei vielen Mitbewerbern erhoben werden. Nicht wenige Besitzer von Union Investment Fonds wollen diese auf ein anderes Depot übertragen, weil sie eine vorteilhaftere Gebührenregelung haben möchten.

Nachteile eines Union Investment-Depots:

  • Vergleichsweise hohe Gebühren.
  • Union Investment Fonds können über das Union Investment-Depot nur mit Ausgabeaufschlägen gekauft werden.
  • Einschränkungen, wenn man Aktien oder Fonds kaufen möchte.

Im nachfolgenden Bericht geht es darum, ob Du Union Investment Fonds auf ein anderes Depot übertragen kannst und welche Vorgehensweise erforderlich ist. Ich gehe zudem davon aus, dass Du Dein Depot bei der Union Investment nicht länger behalten und daher kündigen willst. Im Idealfall werden beide Schritte zu einem Vorgang zusammengefasst und gleichzeitig unternommen.

Mir ist bekannt, dass einige Broker Dir einen Umzugsservice anbieten, der Dich von allen Aufgaben entbindet. Es sind aber bis heute nur manche Brokerage Anbieter – und nicht alle.

Tipp: Ich empfehle die folgenden Anbieter für einen Depotübertrag von Union Investment Fonds.

Dort heißt es auf der Website:

“Sie möchten Ihr komplettes Depot oder einzelne Wertpapiere zu uns übertragen? Mit unserem Depotwechsel-Service übertragen Sie Ihre Wertpapiere von anderen Banken online und in wenigen Minuten auf Ihr neues Depot bei uns. So behalten Sie den Überblick über Ihren Wertpapierbestand.”

Deine Vorteile:

  • Hervorragender Depot-Umzugsservice
  • Union Investment Fonds ohne Ausgabeaufschlag kaufen
  • Kostengünstiges Depot

Beweggründe für die Kündigung des Union Investment-Depots

Meinen Erfahrungen entsprechend kommt es sehr selten vor, dass Kunden der Union Investment ihre Depots kündigen, weil sie vollkommen mit dem Wertpapierhandel aufhören. Die Fonds im Depot werden vor der Kündigung ebenso selten zu Geld gemacht. Weitaus häufiger kommt es vor, dass die Besitzer von Union Investment-Fondsanteilen mit den Konditionen ihrer Union Investment-Depots unzufrieden sind und nach Alternativen zu suchen.

Kritik wird beispielsweise daran geübt, dass Depots der Union Investment hauptsächlich für hauseigene Produkte bestimmt sind. Ärgerlich ist für viele Union Investment Kunden, dass immer noch Gebühren für die Depot-Verwaltung in Rechnung gestellt werden. Es geht dabei vermutlich nicht um die Höhe der Kosten, sondern eher ums Prinzip. In Zeiten des scharfen Wettbewerbs werben immer mehr Anbieter mit kostenfreien Depots oder Konten und helfen sogar gratis beim Umzug.

Wer seine Union Investment Fonds auf ein anderes Depot übertragen möchte, schließt in der Regel sein Depot bei der Union Investment.

Wie kann ein Depot bei der Union Investment gekündigt werden?

Während die Auflösung oder Übertragung von Union Investment Fonds nicht an bestimmte Fristen gebunden ist und sofort erfolgen kann, muss beim Depot ein Vertrag mit bestimmten Konditionen gekündigt werden.

Aus der Kündigung muss unmissverständlich hervorgehen, wie mit den im Depot befindlichen Fonds, verfahren werden soll. Du kannst Dich für einen Verkauf zum Tageskurs entscheiden oder die Übertragung auf ein anderes Depot wählen.

Zu jedem Union Investment Depot gehört ein Verrechnungskonto, welches zeitgleich mit dem Depot gekündigt werden sollte. Bei der Kündigung von Depot und Konto müssen Bedingungen und Fristen beachtet werden. Da sich die Konditionen laufend ändern, mache ich nur allgemein darauf aufmerksam und gehe nicht auf die aktuellen Bedingungen ein.

Wichtig ist, dass die Kündigung schriftlich und formgerecht erfolgt. Besonders sicher und einfach funktioniert die Kündigung mit einem Formular aus dem Internet. Es geht jedoch auch ohne Formular, sofern nachfolgend geschilderte Details berücksichtigt werden.

Sinnvoll ist, den Wunsch auf Kündigung mit der Übertragung von Fondsanteilen auf ein anderes Depot zu verbinden.

Vorlage für die Kündigung + Übertragung des Union Investment-Depots

Empfänger:

  • Union Investment Service Bank AG
  • Wiesenhüttenstraße 10
  • 60621 Frankfurt am Main

Nachricht:

  • Kündigung
  • Sehr geehrte Damen und Herren, hiermit kündige ich mein Konto/Depot sofort, ersatzweise zum nächstmöglichen Zeitpunkt.
  • Ich bitte Sie daher darum, die Schlussabrechnung vorzunehmen und mein Referenzkonto mit den anfallenden Beträgen zu belasten. Außerdem möchte ich Sie bitten, meine Freistellungsaufträge ebenfalls zu löschen.
  • Mit freundlichen Grüßen

Falls sich im Depot noch Wertpapiere befinden:

Da sich in meinem Depot noch Anteile von Fonds befinden, beauftrage ich Sie hiermit mit der Übertragung auf ein anderes Depot.

Bitte übertragen Sie die in meinem Depot mit der Depotkontonummer XXX befindlichen Fonds auf folgendes Depot:

  • Name des Kunden
  • Name des neuen Brokers
  • Depotkontonummer des neuen Depots
  • IBAN des neuen Depots
  • BIC des neuen Depots

Kündigung des Verrechnungskontos, sofern es bei der Union Investment geführt wird:

Auch mein Verrechnungskonto mit IBAN: XXX und BIC: XXX möchte ich auflösen. Das restliche Guthaben soll auf folgendes Konto überwiesen werden:

  • Kontoinhaber
  • BIC des Zielkontos
  • IBAN des Zielkontos

Der nachfolgende Abschnitt kann als Zusatz ins Kündigungsschreiben einbezogen werden.

Bitte senden Sie mir eine schriftliche Kündigungsbestätigung mit Angabe des Beendigungszeitpunktes zu. Eine Kontaktaufnahme Ihrerseits zum Zweck der Rückwerbung ist nicht erwünscht. Ich bitte Sie höflich, davon abzusehen.

Hinweis: Wenn Du den von mir empfohlenen Depot-Umzugsservice nutzt, reicht eine kurze Kündigungsmail an die Union Investment aus – Du musst der Union Investmentdann keine Angaben zu Deinem neuen Depot machen.

Union Investment Fonds auf ein anderes Depot übertragen – Voraussetzungen

Damit Du Dein altes Depot kündigen und den Übertrag Deiner Fondsanteile beauftragen kannst, muss zunächst ein neues Depot eingerichtet werden. Meinen Erfahrungen entsprechend solltest Du Dich im Vorfeld erkundigen, ob der neue Anbieter Union Investment Fonds im Depot erlaubt.

Es geht nicht um irgendwelche Beschränkungen seitens der Broker, sondern um das Vermeiden von Problemen beim Fonds-Verkauf, weil diese an bestimmte Handelsplätze gebunden sind.

Nur die Fonds, die Sinn machen, auf ein anderes Depot übertragen

Dies bringt mich zu einer sinnvollen Empfehlung: Du solltest nur Union Investment-Fonds auf ein anderes Depot übertragen, die sich wirklich lohnen.

Bei manchen Union Investment-Fonds könnte folgende Strategie Sinn machen: Nur manche Union Investment-Fonds auf ein neues Depot übertragen und die anderen Union Investment Fonds zum aktuellen Tageskurs verkaufen. Anschließend könnte man den Erlös in den kostengünstigen ETF investieren – das ist aber nur ein Vorschlag für Anleger, die starke Schwankungen aushalten und kostengünstig investieren möchten.

Mein Fazit

Union Investment Fonds auf ein anderes Depot übertragen und das UnionDepot kündigen funktioniert am einfachsten, indem:

  • Du den Umzugsservice eines guten Depot-Anbieters nutzt.
  • Ein kurzes Kündigungsschreiben an die Union Investment sendest.

Dein Depotstudent Dominik

Tipp: Ich empfehle die folgenden Anbieter für einen Depotübertrag von Union-Fonds.

Dort heißt es auf der Website:

Sie möchten Ihr komplettes Depot oder einzelne Wertpapiere übertragen? Mit unserem Depotwechsel-Service übertragen Sie Ihre Wertpapiere von anderen Banken online und in wenigen Minuten auf Ihr XXX Depot. So behalten Sie den Überblick über Ihren Wertpapierbestand.

Deine Vorteile:

  • Hervorragender Depot-Umzugsservice
  • Union-Fonds ohne Ausgabeaufschlag kaufen
  • Kostengünstiges Depot

Dein Depotstudent Dominik

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